Alianzas bancarias
No construyas. Socio.
En la actualidad, los bancos están sometidos a una presión cada vez mayor para ofrecer soluciones de tesorería digital innovadoras que satisfagan las necesidades cambiantes de sus clientes corporativos. La decisión entre crear una infraestructura de tesorería compleja internamente o asociarse con un proveedor de tecnología financiera de probada eficacia nunca ha tenido una respuesta más clara. Ripple Treasury ofrece a los bancos un camino más inteligente a través de un completo programa de asociación bancaria, que proporciona tecnología de tesorería de nivel empresarial impulsada por la IA de GSmart que ya presta servicios a más de 1000 clientes corporativos en todo el mundo.
La creación de capacidades de tesorería internas cuesta millones, lleva años y aún deja a los bancos por detrás de sus competidores
Los bancos que optan por desarrollar tecnología de tesorería internamente se enfrentan a un plazo de desarrollo de 12 a 24 meses y a unos costes de desarrollo iniciales de entre 2 y 5 millones de dólares o más, además de requisitos de mantenimiento y actualización continuos. Los riesgos técnicos y los desafíos de integración son importantes, y los equipos de TI internos soportan una carga de recursos que desvía la atención de las principales prioridades bancarias. La complejidad del cumplimiento de la normativa aumenta los costes y las demoras en cada etapa de la construcción.
Mientras se lleva a cabo una construcción interna, los competidores que ya están en el mercado pierden ingresos. Cada mes sin una oferta de tesorería competitiva es un mes en el que los clientes corporativos buscan en otra parte. Cuando se lanza una solución desarrollada internamente, las ventanas de mercado se han reducido, el panorama tecnológico ha cambiado y la inversión necesaria para mantenerse al día no hace más que crecer. Los bancos inteligentes están optando por acelerar su liderazgo en el mercado a través de asociaciones probadas en lugar de reinventar la rueda.
Tecnología de tesorería de nivel empresarial, lista para lanzarse bajo su marca en 90 días
El Programa de Asociación Bancaria de Ripple Treasury brinda a las instituciones financieras acceso inmediato a una plataforma de tesorería probada y de nivel empresarial sin el costo o el riesgo del desarrollo interno. Los bancos pueden empezar a ofrecer servicios de tesorería integrales en 90 días, capturando los flujos de divisas y las comisiones de tesorería a partir del día 90 en lugar del 730. La plataforma ya cuenta con la confianza de más de 1000 clientes corporativos de todo el mundo, ya que cuenta con un aprendizaje automático integrado que mejora continuamente el rendimiento y proporciona información transparente y explicable con la tecnología de la IA de GSmart.
La flexibilidad de las asociaciones está integrada en el programa desde el principio. Los bancos pueden elegir entre soluciones de marca blanca que ofrecen tecnología impulsada por GSmart con su propia marca, asociaciones con distribuidores que compartan los ingresos o programas de recomendación estructurados con esfuerzos de ventas coordinados. Las capacidades de inteligencia artificial de GSmart se pueden configurar por completo mediante marcas de características y restricciones de conjuntos de datos, lo que permite a los bancos tener un control total sobre la forma en que se implementa la IA para sus clientes. Todos los modelos de GSmart utilizan solo los datos propios del banco, no comparten datos con terceros y son totalmente auditables mediante identificadores de seguimiento únicos.
Capture los ingresos desde el día 90, no desde el día 730
La generación instantánea de ingresos es una de las razones más convincentes para asociarse en lugar de construir. Al lanzar servicios integrales de tesorería en un plazo de 90 días a partir del acuerdo de asociación, los bancos captan inmediatamente los flujos cambiarios y las comisiones de tesorería que, de otro modo, serían para la competencia durante los años que requeriría una creación interna típica. Cada día en el mercado es un día de ingresos que un cronograma de construcción simplemente no puede recuperar.
Lanza mientras los competidores aún están planificando
El rápido tiempo de comercialización es una ventaja definitoria del modelo de asociación de Ripple Treasury. Si bien las instituciones competidoras siguen estudiando proyectos de desarrollo interno, los bancos asociados cuentan con un conjunto completo de capacidades de tesorería. El plazo de lanzamiento de 90 días transforma una desventaja competitiva de varios años en una posición inmediata de liderazgo en el mercado.
Implemente soluciones probadas con cumplimiento integrado
Desarrollar el cumplimiento normativo desde cero es uno de los aspectos que más recursos requiere de cualquier desarrollo de tecnología de tesorería. La plataforma de Ripple Treasury ya cumple con las normas y ha sido probada en más de 1000 clientes corporativos. Los bancos heredan una solución con cumplimiento y seguridad integrados, lo que elimina el riesgo técnico y la complejidad normativa que conllevan las versiones internas.
Redirija los recursos a la innovación bancaria básica
La asociación con Ripple Treasury libera a los equipos internos de la carga de mantenimiento y actualización de la infraestructura de tesorería patentada. Los bancos pueden redirigir los recursos de ingeniería y TI hacia las principales innovaciones bancarias y, al mismo tiempo, beneficiarse de los continuos avances de GSmart en materia de inteligencia artificial segura y explicable, con total capacidad de auditoría y soberanía de datos. La plataforma evoluciona de forma continua, sin necesidad de realizar inversiones internas para mantenerse actualizada.
Ofrezca una tesorería basada en inteligencia artificial que los competidores más pequeños no puedan igualar
La plataforma GSmart AI de Ripple Treasury aporta automatización inteligente, información predictiva y flujos de trabajo de agencia a la oferta de tesorería de su banco. Capacidades como el modelado estadístico de escenarios de riesgo, la detección automatizada de anomalías y las mejoras en la precisión de las previsiones basadas en la inteligencia artificial brindan a los bancos asociados una ventaja competitiva que las instituciones más pequeñas que crean internamente no pueden replicar a una velocidad o un costo comparables.
Características principales
Compensación multilateral con integración cambiaria
Procesos automatizados de compensación multilateral de facturas interempresariales combinados con la integración de la API FX. La solución incluye flujos de trabajo que detectan automáticamente las principales variaciones y anomalías, lo que permite a los bancos captar los flujos de divisas de sus clientes corporativos. La conectividad de GSmart es compatible con todo el flujo de trabajo de compensación y liquidación con un manejo inteligente de los datos en todas las entidades.
Previsión del flujo de caja y gestión de la liquidez
Desde la optimización de la liquidez a corto plazo hasta previsiones complejas a medio y largo plazo, incluidas sofisticadas capacidades de gestión de contrapartes. GSmart Forecast Insights automatiza las tareas rutinarias y proporciona una vista inteligente que detecta las variaciones, mientras que GSmart Ledger mejora la precisión de las previsiones hasta en un 30% mediante la modelización estadística de los datos de las cuentas por pagar y por cobrar.
Soluciones de marca blanca
Ofrezca la plataforma completa de Ripple Treasury con la marca propia de su banco. Las asociaciones de marca blanca brindan a las instituciones la capacidad de ofrecer tecnología de tesorería de nivel empresarial impulsada por GSmart a clientes corporativos sin ninguna atribución visible de terceros, lo que crea una experiencia de marca perfecta que fortalece las relaciones con los clientes y refuerza la posición del banco como líder en innovación de tesorería.
Programas de recomendación
Alianzas de recomendación estructuradas con esfuerzos de ventas coordinados y captura estratégica de valor para los bancos que desean participar en el ecosistema de Ripple Treasury con un modelo de participación más ligero. Los programas de recomendación proporcionan un punto de entrada sencillo, con una clara ventaja comercial y una coordinación de ventas conjunta dedicada.
Gestión de riesgos
Soluciones integrales de gestión de exposiciones, negociación y contabilidad de coberturas impulsadas por GSmart Risk Management. El modelado estadístico simula escenarios de riesgo y recomienda soluciones óptimas, con la integración opcional de la API de divisas y las funciones de razonamiento de GSmart, que permiten a los clientes de tesorería corporativa evaluar los riesgos de forma más rápida e inteligente.
Conectividad e informes multibancarios
Datos agregados de saldos y transacciones a través de SWIFT, H2H, EBICS y API de varios bancos y formatos, convertidos en estructuras estandarizadas mediante las capacidades de toma de decisiones agenciales de GSmart Connectivity. Incluye un mapeo inteligente de datos, una detección automática de anomalías y una categorización inteligente con la lógica difusa de GSmart, que descubre patrones ocultos en los datos de liquidez.
Alianzas con distribuidores
Las asociaciones de revendedores que comparten los ingresos permiten a los bancos comercializar la plataforma de Ripple Treasury como parte de su propia cartera de productos. El modelo de revendedor ofrece un camino estructurado para generar ingresos recurrentes por tecnología de tesorería y, al mismo tiempo, brinda a los clientes corporativos acceso a una plataforma comprobada que mejora continuamente y respaldada por la IA de GSmart.
Seguridad y transparencia de los datos de GSmart AI
GSmart usa solo los datos de su banco y no comparte datos con terceros. La auditabilidad completa se consigue mediante identificadores de rastreo únicos en cada información generada por la IA, y la generación aumentada mediante la recuperación aislada del cliente garantiza una visibilidad total de la forma en que se produce la información. Los indicadores de características y las restricciones de los conjuntos de datos brindan a los bancos un control detallado sobre el despliegue de las capacidades de inteligencia artificial en toda su base de clientes.
Casos de uso
Lanzamiento rápido del servicio de tesorería
Los bancos que buscan entrar en el mercado de tesorería corporativa o ampliar su oferta de tesorería utilizan el programa de asociación de Ripple Treasury para ponerlo en marcha en 90 días, en lugar de emprender una creación interna de 12 a 24 meses, captando los ingresos de los clientes corporativos de forma inmediata mientras la competencia aún está en desarrollo.
Monetización de FX Flow
Los bancos que buscan captar ingresos cambiarios incrementales de su base de clientes corporativos utilizan la integración multilateral de la API cambiaria y de compensación de Ripple Treasury para descubrir y canalizar los flujos de divisas que, de otro modo, no se monetizarían, creando un nuevo flujo de ingresos directamente desde la plataforma de tesorería.
Implementación de tecnología de tesorería lista para el cumplimiento
Los bancos que se enfrentan al escrutinio regulatorio en torno a su infraestructura tecnológica de tesorería utilizan la plataforma de Ripple Treasury, preparada para el cumplimiento, a prueba de batalla para implementar una solución con soporte regulatorio incorporado y pistas de auditoría completas, lo que elimina la carga de desarrollo del cumplimiento que implicaría cualquier construcción interna.
Los bancos regionales compiten con las instituciones mundiales
Los bancos regionales y medianos utilizan la solución de marca blanca de Ripple Treasury para ofrecer capacidades de tesorería de nivel empresarial que antes solo estaban disponibles en las instituciones financieras más grandes del mundo, lo que les permite ganar y retener a clientes corporativos sofisticados sin la inversión en tecnología que esas capacidades requerirían tradicionalmente.
Sustitución de las plataformas de tesorería tradicionales para clientes corporativos
Los bancos cuyos clientes corporativos utilizan sistemas de tesorería obsoletos o fragmentados utilizan el programa de asociación Ripple Treasury para ofrecer una alternativa moderna basada en la inteligencia artificial, que profundiza las relaciones con los clientes y reduce el riesgo de perder cuentas corporativas a manos de los competidores de tecnología financiera que ofrecen soluciones de tesorería independientes más capaces.
Tu marca. Nuestra plataforma. Atesorice la innovación a la velocidad de las asociaciones.
El Programa de Asociación Bancaria de Ripple Treasury brinda a las instituciones financieras todo lo que necesitan para competir y ganar en el mercado de tesorería corporativa sin construir desde cero. Con un plazo de lanzamiento de 90 días, una plataforma comprobada en la que confían más de 1000 clientes corporativos y modelos de asociación flexibles, desde la marca blanca hasta la recomendación, los bancos pueden captar ingresos, profundizar las relaciones con los clientes y ofrecer innovaciones en tesorería impulsadas por la inteligencia artificial con su propia marca. La elección es clara: asociarse y liderar, o construir y seguir.
«Los bancos inteligentes están optando por acelerar su liderazgo en el mercado a través de asociaciones comprobadas en lugar de reinventar la rueda».
