Se você é responsável pela previsão e pelo relatório de fluxo de caixa em sua empresa e tem interesse em substituir seu modelo manual de planilhas por uma solução de software automatizada como o Ripple Treasury, desenvolvido pela GTreasury, você precisará primeiro construir um business case para apresentar ao seu CFO.

Apesar de construir um business case sólido, é provável que você precise responder a perguntas adicionais e lidar com objeções. Isso é normal e deve ser esperado, mas, felizmente, a maioria dessas objeções se enquadra em várias categorias fáceis de abordar, e nós já lidamos com todas elas antes. As objeções mais comuns e como lidar com elas estão descritas abaixo.

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Objeção: Temos muito dinheiro em caixa

Resposta: O recente aumento nas taxas de juros significa que há um enorme custo de oportunidade em não ter o caixa investido de forma eficiente. Isso se refere a investimentos tanto em produtos que rendem juros (por exemplo, depósitos a prazo) quanto no próprio negócio. O caixa deve ser sempre investido para garantir que ele gere, no mínimo, um retorno superior à inflação. Uma previsão de caixa confiável e a visibilidade do fluxo de caixa são fundamentais para um investimento eficaz.

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Objeção: Temos muita liquidez

Resposta: O recente aumento nas taxas de juros também significa que a liquidez externa está muito mais cara agora. Linhas de crédito e dívidas contraídas desnecessariamente impõem um custo direto ao negócio que é difícil de justificar. Além disso, as mudanças nas condições de mercado significam que o crédito externo pode não estar tão facilmente disponível no futuro; portanto, aproveitar ao máximo o caixa gerado internamente para atender às necessidades de liquidez do negócio é fundamental.  

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Objeção: Basta melhorar a planilha

Resposta: A partir de certa escala, uma planilha não consegue suportar as necessidades de previsão e relatório de caixa de uma empresa. Há dados e complexidade demais para serem gerenciados manualmente. Modelos baseados em planilhas podem ser melhorados, mas qualquer melhoria geralmente se perde a curto prazo, e há uma dependência excessiva da pessoa que criou a planilha para gerenciá-la e mantê-la.

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Objeção: Pedir para a TI construir algo

Resposta: A menos que a TI seja especialista em construir sistemas escaláveis, isso não funcionará. Assim como melhorar a planilha, pedir para a TI construir algo pode parecer a escolha mais fácil e barata. No entanto, construir algo internamente será a opção mais cara e demorada quando tudo é levado em consideração. E, no final das contas, pode não oferecer o que a empresa precisa.  

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Objeção: Usar um módulo de um sistema que já temos

Resposta: Muitos sistemas afirmam que podem fazer previsão de caixa. Se você tem um desses sistemas e ainda não o utiliza para previsões, é improvável que ele atenda às suas necessidades. Geralmente, são sistemas como ERPsou TMSs que adicionaram funcionalidades muito rudimentares como um complemento à sua oferta principal. A previsão de caixa é uma tarefa especializada que exige uma solução com a flexibilidade e os recursos dedicados para realmente resolver seus problemas.  

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Objeção: Vamos apenas contratar alguém para ajudar

Resposta: Existem três problemas em contratar alguém para gerenciar o processo de previsão e relatório de caixa em uma planilha. Primeiro, o mercado de trabalho está muito restrito, e leva um tempo e custo consideráveis para contratar alguém. Segundo, contratar alguém é muito caro no geral, e a economia de contratar uma pessoa qualificada para gerenciar um processo manual não compensa. Por fim, é altamente improvável que você encontre alguém disposto a realizar uma tarefa altamente manual e desmotivadora de forma contínua. Ninguém quer um cargo focado apenas em alimentar uma planilha.

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Objeção: Já temos esse custo na empresa

Resposta: É verdade, alguém já está fazendo isso. No entanto, imagine se o tempo dessa pessoa fosse liberado para focar em outras atividades de maior valor? Quanto valor isso criaria? Além disso, é provável que alguém gerenciando previsão de fluxo de caixa em uma planilha esteja apenas arranhando a superfície do que é possível. Afinal, por que soluções de software existem?

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Novamente, já vimos todas essas objeções antes. Se você quiser conversar sobre elas ou discutir como o Ripple Treasury pode ajudá-lo a substituir seu monstro de planilhas de fluxo de caixa, fique à vontade para entrar em contato.

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