Wenn Sie in Ihrem Unternehmen für Cashflow-Prognosen und Liquiditätsberichterstattung verantwortlich sind und daran interessiert sind, Ihr manuelles Tabellenkalkulationsmodell durch ein automatisierte Softwarelösung Wie bei Ripple Treasury, unterstützt von GTreasury, müssen Sie zunächst einen Business Case erstellen, den Sie Ihrem CFO vorlegen können.

Trotz Erstellung eines soliden Geschäftsszenarios, es ist wahrscheinlich, dass Sie weitere Fragen beantworten und Einwände bearbeiten müssen. Das ist normal und sollte erwartet werden, aber glücklicherweise lassen sich die meisten dieser Einwände in mehrere leicht zu behandelnde Kategorien einteilen, und wir haben sie alle schon einmal behandelt. Die häufigsten Einwände und wie man mit ihnen umgeht, werden im Folgenden beschrieben.

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Einwand: Wir haben jede Menge Bargeld

Antwort: Der jüngste Anstieg der Zinssätze bedeutet, dass enorme Opportunitätskosten entstehen, wenn das Geld nicht effizient investiert wird. Dabei handelt es sich sowohl um Investitionen in verzinsliche Produkte (z. B. Termineinlagen) als auch in das Unternehmen selbst. Bargeld sollte immer investiert werden, um sicherzustellen, dass es zumindest eine Rendite erwirtschaftet, die über der Inflation liegt. Zuverlässige Liquiditätsprognosen und Transparenz des Cashflows sind der Schlüssel zu effektiven Cashflow-Investitionen.

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Einwand: Wir haben jede Menge Liquidität

Antwort: Das jüngster Anstieg der Zinssätze bedeutet auch, dass externe Liquidität jetzt weitaus teurer ist. Kreditlinien und aufgenommene Schulden verursachen unnötige direkte Kosten für das Unternehmen, die schwer zu rechtfertigen sind. Darüber hinaus bedeuten die sich ändernden Marktbedingungen, dass externe Kredite in Zukunft möglicherweise nicht mehr so leicht verfügbar sein werden. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, das Beste aus intern generierten liquiden Mitteln herauszuholen, um den Liquiditätsbedarf des Unternehmens zu decken.

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Einwand: Verbessere einfach die Tabelle

Antwort: Ab einem bestimmten Maßstab kann eine Tabelle das nicht unterstützen Liquiditätsprognose und Berichterstattung Bedürfnisse eines Unternehmens. Es gibt zu viele Daten und zu viel Komplexität, um sie manuell zu verwalten. Tabellenkalkulationsbasierte Modelle können verbessert werden, aber alle Verbesserungen werden in der Regel kurzfristig zunichtegemacht, und es besteht ein übermäßiges Vertrauen in die Person, die die Tabelle erstellt hat, um sie zu verwalten und zu pflegen.

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Einwand: Die IT dazu bringen, etwas zu bauen

Antwort: Sofern die IT-Abteilung keine Experten für den Aufbau skalierbarer Systeme ist, wird das nicht funktionieren. Neben der bloßen Verbesserung der Tabelle kann es die einfachste und kostengünstigste Option sein, die IT dazu zu bringen, etwas zu erstellen. Wenn alle Dinge berücksichtigt werden, wird es jedoch die teuerste und zeitaufwändigste Option sein, etwas intern zu erstellen. Und letztendlich bietet es möglicherweise nicht das, was das Unternehmen benötigt.

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Einwand: Verwenden Sie ein Modul eines Systems, das wir bereits haben

Antwort: Viele Systeme behaupten, dass sie Liquiditätsprognosen erstellen können. Wenn Sie eines dieser Systeme haben und es noch nicht für Prognosen verwenden, ist es unwahrscheinlich, dass es Ihren Anforderungen entspricht. In der Regel handelt es sich dabei um Systeme wie ERPs oder TMS, die ihr Kernangebot um sehr rudimentäre Funktionen im Nachhinein erweitert haben. Liquiditätsprognosen sind eine Spezialaufgabe, für die eine Lösung mit der Flexibilität und den speziellen Funktionen erforderlich ist, um Ihre Probleme wirklich zu lösen.

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Einwand: Stellen wir einfach jemand anderen ein, der hilft

Antwort: Es gibt drei Probleme, jemanden einzustellen, der die Verwaltung übernimmt Prozess der Liquiditätsprognose und Berichterstattung in einer Tabelle. Erstens ist der Arbeits- und Arbeitsmarkt sehr angespannt, und es kostet viel Zeit und Kosten, jemanden einzustellen. Zweitens ist die Einstellung einer Person insgesamt sehr teuer, und die Wirtschaftlichkeit, eine qualifizierte Person für die Verwaltung eines manuellen Prozesses einzustellen, macht keinen Sinn. Schließlich ist es sehr unwahrscheinlich, dass Sie jemanden finden, der bereit ist, ständig eine sehr manuelle und wenig motivierende Aufgabe zu erledigen. Niemand möchte eine Rolle haben, die sich nur darauf konzentriert, eine Tabelle zu bearbeiten.

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Einwand: Wir haben bereits die Kosten im Geschäft

Antwort: Das ist wahr, da das bereits jemand tut. Stellen Sie sich jedoch vor, die Zeit dieser Person würde frei, um sich auf andere höherwertige Aktivitäten zu konzentrieren? Wie viel Wert würde das schaffen? Außerdem ist es wahrscheinlich, dass jemand, der es verwaltet Cashflow-Prognose In einer Tabelle kratzt man nur an der Oberfläche dessen, was möglich ist. Warum gibt es überhaupt Softwarelösungen?

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Auch hier haben wir all diese Einwände schon einmal gesehen. Wenn Sie mit ihnen chatten oder besprechen möchten, wie Ripple Treasury Ihnen helfen kann, Ihr Cashflow-Tabellenmonster zu ersetzen, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren.

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