Los equipos de tesorería dedican mucho tiempo a recopilar y clasificar manualmente los datos de flujo de caja de los bancos, los ERP y las unidades de negocio de toda la organización. Confiar en herramientas y modelos manuales basados en Excel crea un riesgo persistente: macros defectuosas, fórmulas anticuadas y retrasos en la presentación de informes que socavan la confianza en las cifras. Cuando cada actualización requiere una intervención manual, los equipos financieros siempre reaccionan a los datos de ayer en lugar de actuar a partir de los de hoy.

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Sin una visión unificada del flujo de caja entre las unidades de negocio, es difícil identificar qué áreas de la organización tienen un rendimiento inferior o generan excedentes de efectivo hasta que sea demasiado tarde para actuar. La conciliación entre empresas lleva mucho tiempo, el análisis de las varianzas es un ejercicio manual y la falta de informes detallados fiables hace que sea difícil confiar en las cifras consolidadas. Como resultado, las decisiones sobre la liquidez, las divisas y la deuda se toman con menos información de la que deberían.

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Ripple Treasury Cash Forecasting automatiza la recopilación y clasificación de los datos de flujo de caja de los bancos, los ERP y los sistemas de tesorería, eliminando el trabajo manual que ralentiza los ciclos de previsión tradicionales. Los modelos de previsión altamente flexibles y configurables se conectan a cualquier fuente de datos y admiten previsiones continuas para una planificación diaria sin problemas. Los equipos pueden estar en funcionamiento en tan solo 90 días, sin necesidad de proyectos de implementación prolongados.

En el centro de la plataforma se encuentra GSmart Ledger, una herramienta basada en inteligencia artificial que aprende de los datos históricos de facturas y libros de contabilidad para generar pronósticos inteligentes de flujo de caja a corto plazo con una velocidad y precisión excepcionales. GSmart Forecast Insights va más allá: compara automáticamente las previsiones con los datos reales, detecta anomalías y ofrece recomendaciones prácticas a través de paneles interactivos para que los equipos de tesorería puedan centrarse en las variaciones más importantes.

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Ahorre tiempo mediante la automatización

Reduzca las tareas manuales de previsión de efectivo y los ciclos de elaboración de informes en más de un 90% mediante la automatización y la conectividad de datos. Los datos de flujo de caja de múltiples fuentes se clasifican y agregan automáticamente, lo que evita que los equipos tengan que realizar la recopilación manual, el mantenimiento de Excel y las demoras en la elaboración de informes para centrarse en tareas de mayor valor.

Obtenga visibilidad en toda la organización

Mejore la visibilidad en múltiples cuentas bancarias y unidades de negocio, con previsiones a nivel de unidad de negocio que muestren qué partes de la organización tienen un rendimiento inferior o generan excedentes de efectivo. La visibilidad integral de todo el espectro del efectivo y la liquidez contribuye a una toma de decisiones más rápida y segura en todos los niveles.

Prevea con confianza mediante la IA

GSmart Ledger utiliza la inteligencia artificial para analizar los patrones históricos de facturación y pago junto con los datos contables y bancarios actuales, generando previsiones inteligentes de flujo de caja con una velocidad y precisión excepcionales. GSmart Forecast Insights detecta automáticamente las variaciones y explica los factores que las impulsan, lo que convierte el lento análisis en información útil.

Gestione el riesgo con datos en tiempo real

La visibilidad en tiempo real de las cuentas bancarias mejora la gestión de los riesgos de liquidez, divisas y deuda. Las cifras confiables y transparentes fortalecen la presentación de informes internos y externos, lo que genera confianza entre las partes interesadas y reduce la incertidumbre en la toma de decisiones financieras.

Adáptese rápidamente sin proyectos prolongados

La plataforma es altamente configurable y se integra con los bancos, los ERP y los sistemas de tesorería existentes a través de una conectividad API perfecta. A diferencia de los sistemas de gestión de tesorería tradicionales, se adapta rápidamente a los requisitos cambiantes, y las implementaciones están listas para funcionar en tan solo 90 días.

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Modelado de pronósticos automatizado

Modelos de previsión de efectivo multidivisa altamente personalizables que se conectan a cualquier fuente de datos, incluidos bancos y ERP, para automatizar la captura de datos y respaldar las previsiones de flujo de caja continuas para una planificación diaria sin problemas.

Perspectivas de pronóstico de GSmart

Un agente de IA generativo que compara automáticamente las previsiones con las reales, detecta anomalías y ofrece recomendaciones prácticas. Los paneles interactivos permiten a los tesoreros explorar los factores que impulsan las variaciones para tomar decisiones más rápidas e inteligentes.

Conectividad bancaria

Conectividad bancaria directa para automatizar los informes diarios de efectivo y liquidez, consolidando y clasificando los datos de las cuentas bancarias a diario para una visibilidad clara de las posiciones de caja actuales.

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Libro mayor GSmart

Una herramienta de previsión basada en inteligencia artificial que aprende de los datos históricos de facturas y libros de contabilidad y los combina con la información bancaria actual para generar automáticamente previsiones inteligentes de flujo de caja a corto plazo con una velocidad y precisión excepcionales.

Informes y análisis

Análisis exhaustivo del flujo de caja y las previsiones mediante paneles, informes personalizados y capacidades de desglose que proporcionan claridad sobre los antecedentes de las cifras consolidadas y permiten un análisis detallado de las varianzas.

Operaciones de tesorería

Funcionalidad de tesorería dedicada para gestionar flujos de trabajo interempresariales, de cuentas mancomunadas, de divisas y otros flujos de trabajo de tesorería junto con las previsiones, lo que proporciona una plataforma única para las actividades de gestión de efectivo de misión crítica.

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Gestión de la liquidez

Obtenga visibilidad sobre el flujo de caja actual y futuro, proporcionando la base para entender qué liquidez está disponible y, al mismo tiempo, identificar rápidamente los futuros déficits y superávits de liquidez.

Previsión de efectivo a 13 semanas

Automatice la recopilación de todos los datos reales y previstos para reducir significativamente el esfuerzo que implica gestionar una previsión de flujo de caja a 13 semanas, con actualizaciones continuas y un seguimiento de las desviaciones integrados.

Conectividad e informes bancarios

Consolide y clasifique los datos de las cuentas bancarias a diario para ofrecer una visibilidad clara de las posiciones de caja actuales y los flujos de caja recientes en todas las cuentas y unidades de negocio.

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Análisis del capital circulante

Con todos los datos del flujo de caja y del libro mayor centralizados en un solo lugar, el capital circulante se puede optimizar al máximo, lo que se traduce en un mejor flujo de caja libre, una reducción de los días de ventas pendientes y un aumento de los días por pagar pendientes.

Previsión de cuentas por cobrar

Automatice el proceso de previsión de cobros de efectivo de cuentas por cobrar conectándose directamente a los sistemas ERP para capturar los datos del libro mayor y utilizando inteligencia artificial para analizar los patrones de pago históricos.

Previsión de múltiples ubicaciones

Recopile datos de todas las unidades de negocio en un único resultado de generación de informes mediante una variedad de herramientas de informes, lo que permite la visibilidad del efectivo a nivel de grupo sin sacrificar los detalles a nivel de la unidad de negocio.

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Ripple Treasury Cash Forecasting brinda a los directores financieros y a los equipos de tesorería las herramientas automatizadas e inteligentes que necesitan para ir más allá de los procesos manuales y tomar decisiones con confianza. Desde la planificación de la liquidez y el análisis del capital circulante hasta la información sobre la varianza basada en la inteligencia artificial, cubre todo el espectro de necesidades de gestión del efectivo, se integra fácilmente en cualquier infraestructura financiera y ofrece valor en tan solo 90 días.

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«Reduzca las tareas manuales de previsión de efectivo y los ciclos de generación de informes en más de un 90% mediante la automatización y la conectividad de datos».