Antes de usar Ripple Treasury, CEVA Logistics no tenía una visibilidad central sobre los saldos o la actividad de sus 1.100 cuentas bancarias en todo el mundo. Algunas de las 150 entidades comerciales de la empresa están ubicadas en países que restringen el acceso a las cuentas bancarias. Como empresa multidivisa, esta falta de transparencia era un problema importante. «Si no tienes visibilidad del efectivo, estás poniendo en riesgo la empresa», dijo Davina.

El equipo de tesorería de CEVA Logistics dedicaba la mayor parte de su tiempo a actividades de bajo valor con poca visibilidad o información real sobre el negocio en sí. No podían pronosticar el flujo de caja a nivel de grupo.

«Puede tener muchas hojas de cálculo para enviar a todas sus unidades de negocio y consolidarlas, pero eso lleva mucho tiempo y es muy propenso a errores. Todos hemos mirado la hoja de cálculo con muchos enlaces y macros, y hemos encontrado muchos errores... puede ser, y con frecuencia es, muy desordenada», afirma Davina.

Era difícil monitorear los niveles de efectivo de las entidades, lo que hace que sea aún más difícil entender qué se puede hacer con el efectivo de la empresa y, a su vez, cómo optimizar el capital circulante.

Para crear previsiones fiables a corto y largo plazo, el equipo de CEVA necesitaba una mejor visibilidad del efectivo en sus cuentas bancarias en diferentes monedas y una visión general de las tendencias comerciales en cada una de sus entidades.

En 2021, el equipo de tesorería se propuso implementar un proyecto de transformación de la visibilidad y la gestión del flujo de caja, que más tarde fue reconocido recientemente por sus resultados innovadores en cuanto a la visibilidad de las previsiones de efectivo.

‍

• Implemente un sistema de pronóstico automatizado impulsado por la innovación digital
• Cree una mejor visibilidad del flujo de caja dentro de la empresa
• Libere 100 millones de dólares en efectivo ocioso para mejorar la liquidez en todas las entidades comerciales e impulsar el crecimiento
• Reduzca el tiempo dedicado a la previsión y concéntrese en actividades de mayor valor, como la elaboración de presupuestos y la formulación de políticas

‍

CEVA Logistics implementó Ripple Treasury como parte de un proyecto de transformación de la visibilidad y la gestión del flujo de caja de gran alcance. La empresa ahora tiene una visibilidad del 100% sobre los saldos de caja y el flujo proyectado en más de 40 de sus entidades interesadas internas.

CEVA Logistics utilizó Ripple Treasury para agilizar su administración general de efectivo. Con esta estructura simplificada, CEVA Logistics finalmente movilizó 100 millones de dólares en efectivo ocioso y pagó deudas.

Durante todo el proyecto, Ripple Treasury trabajó en estrecha colaboración con las partes interesadas de CEVA para asegurarse de que la transformación satisficiera todas las necesidades de sus entidades. CEVA Logistics, junto con Ripple Treasury, ganó recientemente el premio TMI de 2021 a la mejor solución de visibilidad del efectivo.

Visibilidad del flujo de caja del 100%

CEVA quería que su equipo de tesorería tuviera visibilidad del efectivo semanalmente, por lo que la empresa implementó Ripple Treasury. Al mismo tiempo, la empresa empezó a informar de todos sus estados de cuenta bancarios en tiempo real a través de SWIFT.

Finalmente, CEVA Logistics extendió Ripple Treasury a más de 40 entidades clave en todo el mundo y conectó a SWIFT con todos sus socios bancarios clave. Gracias a estas actualizaciones, la empresa tenía una visibilidad diaria del efectivo (tanto para los saldos de las cuentas bancarias como para las posiciones de caja consolidadas) a través de informes y paneles.

Implementación del modelo de pronóstico multidivisa de 13 semanas

Para obtener la visibilidad de las previsiones necesaria para la gestión continua del efectivo y la liquidez dentro de la empresa, CEVA Logistics implementó un modelo de pronóstico continuo de 13 semanas con Ripple Treasury.

La empresa adoptó este nuevo proceso de previsión de efectivo porque automatizó completamente sus procesos de captura de datos y generación de informes. El equipo de tesorería de CEVA ahora tiene una visibilidad del 100% sobre las previsiones reales y a medio plazo (13 semanas) en toda la empresa, lo que abarca más de 40 entidades y 500 cuentas bancarias. «El efectivo es el rey. No tener una verdadera visibilidad del efectivo puede ser especialmente peligroso durante los eventos desencadenantes; puede poner en riesgo la empresa. Así, por ejemplo, crees que tienes mucho dinero en efectivo en la empresa, pero ¿ese efectivo está realmente disponible con facilidad?» dijo Davina.

Con Ripple Treasury, el equipo de tesorería de CEVA también pudo proporcionar informes de análisis de varianza a la gerencia por entidad.

‍

Liberar 100 millones de dólares en efectivo inactivo

Con una mayor visibilidad del efectivo, el equipo de tesorería de CEVA pudo desbloquear el efectivo inactivo y sin usar. Utilizaron Ripple Treasury para identificar todo el efectivo inactivo de la empresa y luego centralizarlo. El equipo obtuvo 100 millones de dólares, que CEVA utilizó para financiar el capital circulante de toda la empresa.

Este proceso no habría sido posible con una solución de hoja de cálculo, según Davina. «Puedes tener muchas hojas de cálculo para enviar a todas tus unidades de negocio y consolidarlas. Pero eso lleva mucho tiempo y es propenso a errores», afirma Davina. «Todos hemos mirado la hoja de cálculo con muchos enlaces y macros y hemos encontrado muchos errores... puede ser, y con frecuencia es, muy desordenada».

Identificación y gestión de las exposiciones cambiarias

Como empresa internacional multidivisa, CEVA Logistics es propensa a sufrir importantes exposiciones cambiarias. Ripple Treasury permitió a la tesorería de la empresa reducir de forma proactiva la exposición global a las divisas al proporcionar una visibilidad clara de los saldos y flujos de caja por divisa en todo su negocio.

Con Ripple Treasury, el equipo de tesorería de CEVA también llevó a cabo una revisión cambiaria global en 2021 e implementó nuevas políticas y controles que ayudaron a la empresa a reducir las pérdidas cambiarias.

Pivotar hacia actividades de mayor valor

Tras lanzar Ripple Treasury, el equipo de tesorería de CEVA ahorró varias horas y días a la semana en la previsión de efectivo. Luego, la empresa reasignó el tiempo ahorrado a actividades de mayor valor, como presupuestar el efectivo disponible. «Es mejor invertir en una solución que se pueda implementar rápidamente, que sea automatizada y fácil de usar», dijo Davina.

Además de ahorrar tiempo, la empresa también pudo centralizar los pagos y mandatos bancarios. También implementaron nuevas políticas de gestión bancaria y de crédito.

Previsión e informes fáciles de usar con Ripple Treasury

Antes de utilizar Ripple Treasury, CEVA Logistics encontró que la gestión del efectivo y la previsión eran difíciles de gestionar para muchas subsidiarias y entidades. Con Ripple Treasury, el proceso de previsión y presentación de informes de caja de la empresa se consolidó y se hizo transparente en todos los niveles de la entidad. El equipo de tesorería de CEVA ahora puede monitorear los niveles de efectivo en sus entidades comerciales, generar informes de liquidez precisos y utilizar el efectivo como un activo estratégico para el crecimiento empresarial.

«Lo bueno de una solución como Ripple Treasury es que realmente se parece a Excel: literalmente puedes copiar y pegar desde tu propio Excel si ya tienes tu plantilla», afirma Davina. «Esto hace que sea realmente fácil y sencillo para los nuevos usuarios. En cinco minutos, saben cómo usar la plataforma».

‍

Visibilidad completa del flujo de caja: Logré una visibilidad del 100% sobre los saldos de caja y los flujos proyectados en más de 40 entidades internas, lo que permitió tomar decisiones informadas.

Previsión automatizada del flujo de caja: Pasó de procesos de hojas de cálculo manuales y propensos a errores a un sistema automatizado, lo que redujo el tiempo dedicado a actividades de menor valor y minimizó los errores.

Implementación del pronóstico continuo de 13 semanas: Estableció un modelo de pronóstico continuo de 13 semanas, que proporciona proyecciones de flujo de caja a mediano plazo y mejora la gestión de la liquidez.

Movilización de efectivo ocioso: Identificó y centralizó el efectivo ocioso, liberando 100 millones de dólares para financiar el capital circulante y pagar la deuda, mejorando así la liquidez.

‍

Gestión mejorada de divisas: Mejora de la visibilidad de los saldos y flujos de caja por divisa, lo que permite una reducción proactiva de las exposiciones cambiarias y la implementación de políticas eficaces.

Ahorro de tiempo para actividades de mayor valor: Reducción del tiempo dedicado a la previsión de efectivo, lo que permite al equipo de tesorería centrarse en tareas estratégicas como la elaboración de presupuestos y políticas.

Previsión e informes fáciles de usar: Proporcionó una plataforma intuitiva que simplificó la administración del efectivo y la previsión en varias subsidiarias y entidades.

‍