Cuando Daisy Alba asumió la dirección de tesorería en OneSpan, heredó un proceso que no podía seguir el ritmo de las necesidades de la empresa. La previsión en múltiples entidades y mercados internacionales era un esfuerzo muy manual, basado en hojas de cálculo, que se basaba en datos contables indirectos.

El equipo carecía de una visibilidad consolidada de las cuentas por cobrar y por pagar, lo que dificultaba la comprensión de las posiciones del capital circulante. La generación de una previsión llevó hasta tres días, lo que dejó poco tiempo para el análisis o la aportación estratégica.

Daisy sabía que el equipo de tesorería podía hacer más. El desafío consistía en encontrar una solución que ofreciera precisión, automatización y agilidad, sin ralentizar el negocio.

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OneSpan se asoció con Ripple Treasury para modernizar su enfoque de previsión y planificación de liquidez. Al implementar Ripple Treasury Cash Forecasting y SmartLedger, el equipo obtuvo una visión consolidada y en tiempo real del capital circulante en todas las entidades y regiones geográficas, además de disponer de herramientas para actualizar las previsiones en cuestión de minutos en lugar de días.

Capacidades desplegadas

· Libro mayor inteligente para obtener visibilidad en tiempo real de AR y AP en todas las entidades globales, lo que mejora la precisión de las previsiones y proporciona información sobre los principales impulsores del capital circulante y el flujo de caja.

· Previsiones continuas a 13 semanas y 12 meses, se actualiza automáticamente con datos en tiempo real

· Integración directa con Workday para automatizar la transmisión de datos AR/AP

· Recopilación automatizada de archivos BAI desde BofA para obtener informes de caja diarios y visibilidad de la inversión

· Mapeo a nivel de transacción, lo que permite obtener información detallada y conciliar rápidamente los datos reales

· Vistas de informes y paneles personalizados para el Tesoro, FP&A y el Comité de Auditoría

La implementación fue rápida y colaborativa. Daisy la describió como «la más fácil de mi carrera», ya que tuvo un impacto inmediato en la elaboración de informes y la planificación.

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Resultados mensurables

· 3 millones de dólares en ingresos adicionales por intereses, obtenida gracias a una mejor visibilidad del efectivo ocioso y una mejor planificación de las inversiones

· Actualización de la previsión en menos de 30 minutos, en sustitución de un proceso que antes llevaba hasta tres días

· Mejora de más del 30% en la precisión de las previsiones, lo que permite una planificación de escenarios y una toma de decisiones estratégicas más confiables

· Control mejorado del capital circulante, a través de información AR/AP precisa y oportuna

· Informes más rápidos y menos trabajo manual, lo que permite dedicar más tiempo a la planificación y el análisis

Ganancias estratégicas

Con Ripple Treasury, la función de tesorería de OneSpan ha pasado de ser una necesidad operativa a convertirse en un socio comercial estratégico. Todo el equipo ejecutivo confía en los datos de las previsiones y los utiliza activamente en la planificación del capital, las conversaciones sobre adquisiciones y las conversaciones a nivel de junta directiva.

Treasury ahora comparte una visión de datos unificada con AP, AR y FP&A, lo que permite tomar decisiones más rápidas, menos sorpresas y una mayor alineación en las finanzas.

«El Tesoro se ha ganado un asiento en la mesa. Con las herramientas adecuadas, no solo estamos reportando números, sino que estamos impulsando la conversación».

— Daisy Alba, directora de tesorería global de OneSpan

Por qué es importante

«Antes de Ripple Treasury, desaparecía durante tres días para crear el pronóstico», dijo Daisy. «Ahora puedo actualizar, analizar y entregar un informe listo para la junta directiva en 30 minutos. Ha cambiado todo lo relacionado con la forma en que operamos y contribuimos al negocio».

No se trata solo de informes más rápidos. Se trata de mejorar el papel de la tesorería mediante el uso de una mejor visibilidad y herramientas más inteligentes para guiar la toma de decisiones más inteligentes.

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«He implementado muchos sistemas de tesorería a lo largo de mi carrera. Este fue, con mucho, el más fácil. Lo que diferencia a Ripple Treasury son las personas. Escuchaste, te adaptaste y te asociaste con nosotros en cada paso del proceso».

— Daisy Alba, directora de tesorería global de OneSpan