Verbesserter Einblick und besseres Management des Zinsrisikos

Optimierte und maßgeschneiderte Berichterstattung zur Einhaltung der Vorschriften

Zugriff auf eine vollständige Palette fortschrittlicher Risikoanalysen wie Produktmargen und Finanzierungsraten

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Die Defence Bank nahm 1975 ihre Geschäftstätigkeit mit dem Hauptziel auf, das Personal der australischen Streitkräfte bei der Verwaltung ihres Geldes zu unterstützen. Sie betreibt heute 40 Filialen in ganz Australien und bietet Finanzdienstleistungen und -produkte nicht nur für die Defence Force, sondern auch für die breite Öffentlichkeit an. Sie hat über 90.000 Mitglieder und ein verwaltetes Vermögen von mehr als 1,5 Milliarden US-Dollar, was sie zu einer der größeren Mitgliedsbanken Australiens macht.

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Herausforderungen

Verbesserung der Effizienz der Treasury-Funktion durch Automatisierung wichtiger Aktivitäten und Bereitstellung einer umfassenden Reporting-Lösung für Treasury, Risiko und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Die Treasury- und Finanzteams sind für operative Abläufe verantwortlich, die das Management der täglichen Liquidität sowie die Risiken im Bankbuch umfassen, die sich aus der Zinsvolatilität ergeben. Die kombinierte Verwendung von Tabellenkalkulationen und manuellen Prozessen zur Verwaltung der gesamten Treasury-Funktion erwies sich als schwierig und ineffektiv. Dies veranlasste die Defence Bank, nach einer Lösung zu suchen und zu implementieren, die ihre Geschäftstätigkeit transformieren und die strategische Ausrichtung des Unternehmens unterstützen würde. Die Defence Bank wollte auch ihr strategisches Management des Zinsrisikos verbessern. Das Finanzministerium wollte neue Technologien nutzen, um seine strategische Agenda zu unterstützen, und hatte sehr klare Ziele, die seinen umfassenderen Geschäftszielen entsprachen. Die Implementierung von Ripple Treasury brachte erhebliche Änderungen in mehreren Schlüsselbereichen mit sich.

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Lösung

Die Asset Liability Management (ALM) -Lösung von Ripple Treasury bot ihnen Zugriff auf eine breite Palette fortschrittlicher Risikoanalysen wie Value-at-Risk und Net Interest Income at Risk. Diese bieten dem Management Einblicke, um bessere strategische Entscheidungen zu treffen. Das Team kann nun die Auswirkungen verschiedener Annahmen auf der Grundlage von Änderungen der Produktbilanzen, Produktmargen und Finanzierungsraten prognostizieren und visualisieren, wie sich verschiedene strategische Entscheidungen auf das Unternehmen auswirken werden. Es bietet auch die Möglichkeit, ein Absicherungsprogramm zu bewerten, durchzuführen und aufrechtzuerhalten. Wichtig ist, dass es eine vollständige Palette von Berichten und Offenlegungen enthält, die von den Aufsichtsbehörden verlangt werden.

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„Der Einsatz von Technologie ermöglicht es uns, proaktiv zu handeln, unterstützt unsere finanziellen und verfahrenstechnischen Ziele und mindert vor allem das Risiko, dem wir täglich ausgesetzt sind.“

Dean Barton

Finanzvorstand

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Leistungen

Automatisierung und Integration: Die Defence Bank musste schnell auf Informationen von ihrem Finanzmarktdatenanbieter und dem bestehenden Buchhaltungssystem zugreifen können. Die Fähigkeit von Ripple Treasury, sich in diese bestehenden Systeme zu integrieren, stellte sicher, dass solche etablierten Prozesse kaum gestört wurden. Die GL-Integration verbesserte die Effizienz erheblich und reduzierte das Betriebsrisiko, da manuelle Eingriffe überflüssig wurden.

Audit und Kontrollen: Ripple Treasury überwacht die Einhaltung der Treasury-Limits und hat die Kontrolle über die täglichen Maßnahmen verbessert. Benutzer können jetzt alle Aktivitäten verfolgen, auf unmittelbare Bedenken reagieren und potenzielle Probleme vorhersehen und beheben. Es gibt eine klare Aufgabentrennung zwischen Front- und Backoffice, was dazu beiträgt, die Anzahl möglicher Fehler und Konflikte zwischen beiden zu reduzieren. Das System wird ständig überprüft, um sicherzustellen, dass alle wichtigen Maßnahmen nachverfolgt werden.

Die Automatisierung von Geschäftsabläufen, Abschlüssen und Bestätigungen sowie die Trennung von Aufgaben bedeuten, dass das Treasury jetzt über strengere Kontrollen verfügt, um die Maßnahmen in jedem Schritt des Arbeitsablaufs zu überwachen. Wenn ein Fehler auftritt, warnt das System den Benutzer, der sofort Maßnahmen ergreifen kann, um das Problem zu beheben. Darüber hinaus bietet die Einführung von Genehmigungsschritten innerhalb der Transaktionsabläufe eine bessere Kontrolle über die Aktionen des Teams.

Darüber hinaus hat Ripple Treasury der Defence Bank die Tools zur Verfügung gestellt, um ihr Programm für elektronische Einlagenzertifikate zu starten, um ihren Finanzierungsanforderungen im Großkundengeschäft gerecht zu werden. Ohne die Möglichkeit, die Finanzierungstransaktionen zu erfassen und automatisch Vertragsnotizen zu erstellen, wäre dies ein sehr mühsamer manueller Prozess gewesen. Es wurde jetzt gestrafft.

Berichterstattung: Regelmäßige Berichterstattung ist ein wichtiger Bestandteil des täglichen Betriebs und bietet Einblicke in wichtige Aktivitäten, Kennzahlen und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen. Es wird eine umfassende, maßgeschneiderte Berichterstattung bereitgestellt, einschließlich einer kombinierten Berichterstattung über Investitionen, Finanzierung und ALM.

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