Zeit, die für das Sammeln von Informationen aufgewendet wurde von 90% durch Automatisierung

Fähigkeit, Module auszuwählen hielt die Implementierungskosten niedrig

Verbesserte Liquiditätsprognosen mit einer zukunftssicheren Treasury-Funktion

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Waterton ist ein privat geführter Immobilieninvestor und eine Immobilienverwaltungsgesellschaft mit Sitz in Chicago. Das Unternehmen hat auf wichtigen Märkten in den USA ein attraktives Immobilienportfolio entwickelt, das es im Auftrag von institutionellen Anlegern, Family Offices und Finanzinstituten über seine hundertprozentigen Immobilienverwaltungs-Tochtergesellschaften verwaltet. Sie verwaltet Bargeld auf mehr als 200 Bankkonten mit bis zu 12 Bankbeziehungen gleichzeitig. In Zusammenarbeit mit Ripple Treasury, unterstützt von GTreasury, konnte Waterton die Datenerfassung um 90% reduzieren. Verbessern Sie die Liquiditätsprognosen und machten Sie die Treasury-Funktion zukunftssicher.

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Herausforderungen

Watertons Treasury-Team ist klein und besteht aus einem Treasury Manager und einem Vice President of Treasury, die zusammen mit der Verwaltung der vielen Konten und Banken des Unternehmens beauftragt sind. Zu den Aufgaben gehören die regelmäßige Eröffnung und Schließung von Konten, die Analyse von Bankgebühren, die Ausführung täglicher ACH- und Überweisungsfunktionen, die Erstellung von Kreditorenberichten sowie die Berichterstattung über Cashflows und Prognosen für leitende Führungskräfte.

Diese Aufgaben waren für das zweiköpfige Team von Waterton Treasury sehr zeitaufwändig gewesen. Da sie nur über sehr begrenzte Ressourcen verfügten, verließen sie sich auf Tabellen mit Daten, die manuell von den Websites der Banken und dem ERP-System des Unternehmens abgerufen wurden. Um ihnen zu helfen, verwendete das Team ein kostengünstiges Bankportalsystem, das jedoch nur begrenzte Funktionen bot, und zwar für genau diese Bank. „Das Bankportalsystem hat lediglich die Aktivitäten einer Bank erfasst und für Sie in einer Tabelle zusammengefasst“, erklärt Joe Steadman, Treasury Manager.

Das Team benötigte einen Überblick über alle Kontoaktivitäten mit robusten Funktionen zur effektiven Verwaltung von Bankkonten, täglichem Barausgleich und einer fortlaufenden 12-Monats-Liquiditätsprognose. „Das Bankprodukt bestand eigentlich nur darin, täglich und wöchentlich ein Arbeitsblatt zum Liquiditätsausgleich für uns zu erstellen. Wir wollten eine Liquiditätsprognose integrieren.“

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„Mit Ripple Treasury konnten wir die Module auswählen, die wir wollten, was uns half, die Kosten niedrig zu halten. Jetzt, da wir das System eingerichtet haben, werden wir uns mit dem Anlagemodul befassen.“

Joe Steadman

Leiter der Finanzabteilung

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Lösung

Bei der Suche nach einem TMS stellte Waterton fest, dass die meisten Anbieter mit ausgeklügelten Funktionen weniger auf die Anforderungen kleinerer Unternehmen eingestellt waren. Dann entdeckte das Team das modulare Treasury-Management-System (Software as a Service, SaaS) von Ripple Treasury, das die robusten Funktionen bot, nach denen das Team suchte, und die Flexibilität, nur das zu kaufen, was das Unternehmen benötigte.

„Andere Anbieter haben im Grunde das gesamte System bereitgestellt — 'das ist unser System, hier ist es, hier ist Ihre monatliche Rechnung'“, erzählt Steadman. „Mit Ripple Treasury konnten wir die Module auswählen, die wir wollten. Das hat uns geholfen, die Kosten niedrig zu halten“, sagt Steadman. „Jetzt, da wir das System eingerichtet haben, werden wir uns mit dem Anlagemodul befassen. Wenn die Zinssätze steigen, ist es für uns sinnvoller, in den Markt einzusteigen und unsere Anlagemöglichkeiten zu überprüfen.“

Das Team übernahm die Cash-Management-Arbeitsblätter und Prognosemodule von Ripple Treasury und verwendete dabei einen General Ledger (GL) -Export. Steadman stellte fest, wie einfach Ripple Treasury implementiert werden konnte und wie konfigurierbar die Lösung für die Immobilienverwaltungssoftware des Teams war, die Waterton für seine Buchhaltungssysteme verwendet.

„Wir laden mehrere hundert GL-Transaktionen pro Monat hoch, sodass die Integration mit unserer Immobilienverwaltungssoftware nicht nur Zeit für das Treasury-Team, sondern auch für das Buchhaltungsteam spart.“

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Ergebnis

Durch die Automatisierung konnte die für die Informationsbeschaffung benötigte Zeit, die in der Regel 10 Stunden pro Monat betrug, um rund 90% reduziert werden. Die Arbeitsblätter sind außerordentlich detailliert und enthalten vollständige historische Daten, die konsolidiert wurden, um dem Führungsteam von Waterton einen klaren, unkomplizierten Überblick zu bieten.

Die historischen Daten im Balance Explorer, in dem Transaktionen in den Arbeitsblättern von Ripple Treasury eingerichtet werden, helfen Waterton auch bei der Betrugsprävention. „Die historischen Daten in Ripple Treasury waren echt

Plus für uns. Im Immobilienbereich führen wir viele Transaktionen mit hohen Dollarbeträgen und viele Freiformüberweisungen durch. Anhand dieser historischen Daten ist es für uns sehr einfach, zurückzugehen und festzustellen, ob eine Kontonummer gültig ist, wenn wir elektronische Überweisungen ohne Form ausführen.“ Darüber hinaus erklärt Steadman: „Der Account-Explorer enthält viele Datenpunkte, die uns helfen, den Überblick über Steuernummern zu behalten, und wir verwenden ihn jetzt als unsere globale Datenbank. Es hilft uns dabei, besser zu organisieren, wann Konten eröffnet und wann sie geschlossen werden.“

Steadman schreibt der Zusammenarbeit mit dem Implementierungsteam von Ripple Treasury auch die deutlich verbesserten Fähigkeiten von Waterton bei der Bargeldprognose zu. „Wenn es um die Betriebsbudgets geht, erhalten wir diese Informationen von verschiedenen Abteilungen. Wir verwenden Prognoseregeln, um uns ein genaues Bild von der Zukunft zu machen. Dabei stellen wir Informationen aus verschiedenen Abteilungen zusammen, wo und wann die tatsächlichen Bargeldtransaktionen unserer Meinung nach stattfinden werden.“ Am wichtigsten ist, dass das Treasury-Team nun dem CFO des Unternehmens Bericht erstatten kann und sich voll und ganz auf die Richtigkeit seiner Kommunikation verlassen kann.

Während Waterton seine Nutzung von Ripple Treasury weiter ausbaut, macht die Unterstützung, die das kleine Team von Ripple Treasury erhält, einen großen Unterschied in der Benutzererfahrung aus. „Die kontinuierliche Unterstützung ist großartig“, sagt Steadman. „Der Kundensupport von Ripple Treasury ist sehr gründlich und reaktionsschnell, manchmal innerhalb von Minuten.“ Für Waterton erwies sich Ripple Treasury aufgrund der niedrigen Gebührenstruktur, der Cloud-Bereitstellung, der umfangreichen Funktionen und der wertvollen kontinuierlichen Unterstützung, die Ripple Treasury dem Waterton-Team in jeder Phase der Transformation bot, als die richtige Wahl.

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