Da die Rolle des Corporate Treasurers immer komplexer wird, wenden sich viele der Automatisierung und Software zu, um den Überblick über die täglichen Aufgaben zu behalten.

Ein gängiges Beispiel ist Bargeldverwaltungssoftware — eine Lösung, die häufig von Treasurern unter Zeitdruck gewählt wird, um die Effizienz und Sicherheit in einer Betriebsumgebung zu verbessern, mit der Unternehmen konfrontiert sind Liquiditätsmanagement tägliche Herausforderungen.

Ein erfolgreiches Liquiditätsmanagement erfordert einen klaren Überblick über die Liquiditätssituation, sodass die Cashflow-Situation bekannt ist, die Liquidität erhöht, die Anzahl der Forderungen reduziert, die Inkassoquoten erhöht und die allgemeine finanzielle Rentabilität gesteigert werden können. In all diesen Bereichen kann mit den richtigen Cash-Management-Lösungen Abhilfe geschaffen werden.

Eine effektive Cash-Management-Lösung, auch „Payment Factory“ genannt, ermöglicht es einem Unternehmen, Zahlungen und Cashmanagement innerhalb von Geschäftsbereichen oder im gesamten Unternehmen zu zentralisieren, zu automatisieren und zu rationalisieren. Dies führt zu einer verbesserten betrieblichen Effizienz, einer Risikominderung, einer besseren Liquiditätstransparenz und einer Senkung der Kosten.“ Laut Craig Jeffery, geschäftsführender Gesellschafter von Strategic Treasurer, liegen die Vorteile einer Cash-Management-Software in jedem der Elemente des FIVEC-Modells: Flexibilität, Einblick, Transparenz, Effizienz und Kontrolle. Zu den wichtigsten Beispielen von Jeffery gehören:

• Einblick in Ihre Bankkonten überall auf der Welt in Echtzeit nach Land, Währung oder Bank. Die besten Lösungen bieten Konnektivität zu jeder Bank eines Kunden, sodass Daten automatisch aus Bankportalen/Systemen abgerufen werden können, sobald sie verfügbar sind, und zentral über eine einzige Schnittstelle angezeigt werden.
• Flexibel Dashboards in denen Management und Betrieb a) Elemente einsehen können, die Aufmerksamkeit erfordern, b) Grenzwerte und die Einhaltung von Richtlinien, c) Risikostufen und d) benutzerdefinierte Ansichten. Diese Dashboards enthalten in der Regel „Drilldown“ -Funktionen, die es Benutzern ermöglichen, zusätzliche Informationen zu allen relevanten Themen einzusehen.
• Automatische Steuerung der Prozesse innerhalb des Systems; dies kann Sicherheitskontrollen zur Reduzierung des Betrugsrisikos und die Kontrolle über bestimmte Arbeitsabläufe umfassen, sodass Prozesse/Dashboards/Ansichten an die Kundenpräferenzen angepasst werden können.
• Leistungsstarke Abrechnungslogik reduziert den Zeitaufwand für den Aufzeichnungsprozess und reduziert die Anzahl von Fehlern. Viele führende Cash-Management-Lösungen lassen sich auch problemlos in die Backoffice-Systeme eines Kunden integrieren, z. B. ein ERP, um die Berichts- und Buchhaltungsabläufe zu optimieren.
• Bessere Risikomanagementfunktionen — von der Erfassung von Risiken über die Ausführung von Geschäften bis hin zur Bearbeitung der Berichterstattung.

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Auswahl der Cash-Management-Softwarelösung

Die Vorteile von Cash-Management-Systemen liegen auf der Hand — welche Schritte kann ein Unternehmen also ergreifen, um sicherzustellen, dass es am Ende die richtige Softwarelösung erhält? „Beginnen Sie mit dem ultimativen Geschäftsszenario und den Geschäftszielen und arbeiten Sie rückwärts“, sagt Conor Deegan, Geschäftsführer von Cash Analytics. „Die Funktionen der Cash-Management-Software können sehr umfangreich sein. Daher hängen die angebotenen Vorteile vom genauen Anwendungsfall ab. Definieren Sie also klar die wichtigsten ein, zwei oder drei Dinge, die die neue Softwarelösung leisten muss, und sprechen Sie mit Anbietern zusammen, die in diesen Bereichen ein nachweisliches Angebot und eine Erfolgsbilanz vorweisen können.

Danach möchten Sie das Produkt in Aktion sehen, verstehen, wie unternehmensspezifische Anforderungen erfüllt werden können, und gleichzeitig einen Einblick erhalten, wie andere Kunden des Anbieters die Lösung verwenden. „Eine umfassende Cash-Management-Lösung wird Funktionen für Zahlungen, Bankberichterstattung und Cashflow-Prognosen bieten. Der Markt verlangt nach besseren und fortschrittlicheren Analyselösungen aller Anbieter. Die einfache Automatisierung eines Prozesses reicht nicht mehr aus. Unternehmen wollen jetzt, dass Anbieter ihnen helfen, Dinge deutlich besser zu machen als in der Vergangenheit, nicht nur geringfügig besser.

Jeffery fügt hinzu: „Für jedes Unternehmen, das ernsthaft über die Einführung einer Cash-Management-Lösung nachdenkt, gibt es zwei Hauptfragen, die beantwortet werden müssen. „Erstens, wie muss meine Technologieinfrastruktur aussehen, damit meine aktuellen Anforderungen erfüllt werden, ohne zukünftige Entwicklungen und Wachstum zu gefährden? Bei dieser Frage muss das Finanzministerium sowohl ihre aktuellen als auch ihre zukünftigen Anforderungen berücksichtigen. Welche Funktionen und Fähigkeiten benötige ich jetzt und in absehbarer Zeit, damit wir bewusst vermeiden, Systeme zu entwickeln, die kurzfristig veraltet sind. „Zweitens, wer sind die Hauptakteure in diesem Bereich und wie schneiden die Anbieter selbst im Vergleich zueinander ab?

Sobald ein Unternehmen ein solides Verständnis der aktuellen und zukünftigen staatlichen Anforderungen hat, muss es sich die Anbieterlandschaft ansehen und ermitteln, welcher Lösungsanbieter am besten in der Lage ist, seine Anforderungen zu erfüllen. „Für eine effektive Recherche ist es wichtig, mehrere Analysepunkte einzubeziehen. Zu den wichtigsten Faktoren gehören beispielsweise Bereiche wie Funktionalität, Kundendienststruktur, Anzahl der aktuellen Kunden, Finanzkraft, Kosten und der zukünftige Wachstumskurs sowie F&E. Die Vorteile einer Lösung hängen nicht nur von der Lösung selbst ab. Die Untersuchung verschiedener Elemente der Landschaft kann dabei helfen, den richtigen Anbieter und die richtige Lösung zu finden.“

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Funktionen der Software

Um Ihnen bei der Auswahl der idealen Cash-Management-Lösung zu helfen, gibt Marshall an, dass für jede Cash-Management-Lösung mehrere wichtige Anforderungen gelten:

• Sichere Anmeldung und Multifaktor-Authentifizierung
• Zentralisierte Kontoauszüge in Echtzeit oder innerhalb eines Tages. Dies wird zu einer wichtigen Voraussetzung für Unternehmen, da die Berichterstattung am Tagesende für die heutigen Treasury-Funktionen unzureichend ist
• Mehrere Zahlungsabläufe — z. B. Bacs, lokales ACH, SEPA und Konnektivität zu den verschiedenen Plattformen.
• Nahtlose Integration mit externen Systemen und Transformation verschiedener Datentypen
• Cloud-Dienste — Unternehmen suchen jetzt nach einem kompletten Outsourcing-Service, der auf der eigenen Infrastruktur des Anbieters gehostet wird.
• Robuste Multibank-Konnektivität
• Vollständige Prüfung aller Benutzer-/Zahlungsaktivitäten
• Risiko und Compliance — Tools für Cyberbetrug und Risikomanagement erhöhen die Unternehmenssicherheit und bieten einen zentralen Einblick in das Benutzerverhalten im gesamten Unternehmen. Eine strikte Kontrolle der Zahlungs- und Verarbeitungsfunktionen wird dazu beitragen, Betrugsverluste und Datendiebstahl zu reduzieren. Eine wirksame Überprüfung der Sanktionen trägt auch dazu bei, die Einhaltung der Sanktionen und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sicherzustellen

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Kontinuierlicher Support

Neben den Funktionen der Softwarelösung weist Deegan darauf hin, dass es für Treasury-Abteilungen wichtig ist, Zugang zu effektiver laufender Unterstützung zu haben — und dass sie bei der Suche nach einer geeigneten Lösung darauf achten sollten. „Der Telefon- und E-Mail-Support eines Anbieters, der allen Benutzern eines Systems während der Geschäftszeiten zur Verfügung steht, ist heute der Branchenstandard“, erklärt er. „Der Service ist zu einem großen Teil des Softwareangebots geworden, und Unternehmen haben heute sehr hohe Erwartungen an den Service, den ihre Softwarepartner bieten.

Aus technischer Sicht sollten Service Level Agreements (SLAs) offizielle Reaktions- und Lösungsrahmen festlegen. In den meisten Fällen sollte der Kunde jedoch keine SLA angeben müssen, da der Anbieter das Problem proaktiv löst.“

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