Viele Unternehmen verlassen sich ausschließlich auf eine Treasury-Software, um ihre Finanzgeschäfte zu verwalten. Dieses Tool kann für Treasurer von Vorteil sein, da es ihnen ermöglicht, umfassende Finanzdaten an einem Ort zu überwachen und manuelle Prozesse wie die Erstellung von Berichten zu automatisieren.

Treasury-Software bietet jedoch selten eine durchgängige, granulare Sichtbarkeit des Cashflows das bieten spezielle Plattformen zur Liquiditätsberichterstattung. Und ohne diesen detaillierten Einblick sind Sie nur begrenzt in der Lage, strategische, genaue Empfehlungen zu Liquidität und Betriebskapital abzugeben.

In diesem Artikel erfahren Sie, wie das Hinzufügen einer Cash-Management-Plattform die Lücken Ihrer alten Treasury-Software schließen und Ihnen dabei helfen kann, Ihr Höchstmaß an Leistung zu erzielen und Ihren Wert als strategischer Geschäftspartner für Stakeholder und die C-Suite zu stärken.

Warum die Verwendung einer Cash Reporting-Plattform zusammen mit einer Treasury-Software von Vorteil ist

Während Treasury-Software mehr Finanzbereiche abdeckt als Plattformen für die Liquiditätsberichterstattung, können Sie mit einer Cash-Management-Plattform tiefer in die Liquiditätsplanung, Liquiditätsprognosen und Risikoprävention eintauchen. Hier sind einige der spezifischen Vorteile, die Sie durch die Erstellung eines „Tech-Stacks“ für das Treasury mit beiden Softwaretypen erzielen:

Sie können strategischere Liquiditätsberichte erstellen

Die Liquiditätsberichte, die ein Treasurer den wichtigsten Stakeholdern ausgibt, beeinflussen wichtige Geschäftsentscheidungen. Daher sollten die darin enthaltenen Informationen mehr Wert haben als nur eine grundlegende finanzielle Zusammenfassung. Aus diesem Grund ist Treasury-Software kein effektives Tool für die Liquiditätsberichterstattung — Sie können Cashflow-Daten in einem TMS nicht anhand verschiedener granularer Objektive sortieren und untersuchen. Wenn Sie nur einen Überblick haben, ist es viel schwieriger, strategische Einblicke in die wichtigsten Faktoren der Liquidität Ihres Unternehmens zu gewinnen und diese zu verfolgen und darüber zu berichten Cashflow-Metriken.

Diese eingeschränkte Sichtbarkeit erhöht den Druck auf Sie, da Ihre Erkenntnisse eher auf fundierten Vermutungen als auf detaillierten, objektiven Daten basieren. Dies kann dazu führen, dass Ihre Vorgesetzten weniger Vertrauen in Ihr Urteilsvermögen als Schatzmeister haben.

Durch die Einführung einer Cash-Reporting-Plattform können Sie deren detaillierte Cashflow-Transparenz mit zusammenfassenden Übersichten aus Ihrer Treasury-Software kombinieren. Dieser Zugriff auf das vollständige Finanzbild erleichtert die Identifizierung von Finanztrends und ermöglicht es Ihnen, mehr Kontext und strategischen Wert in Ihre Berichterstattung einzubringen, als nur ein Status-Update zu Ihrer aktuellen Liquiditätsposition bereitzustellen. Diese Fähigkeit, Ihrer Geschäftsleitung diese übergeordneten Finanzinformationen zur Verfügung zu stellen, ist für die Entscheidungsfindung über Betriebskapitalinvestitionen von entscheidender Bedeutung und bestätigt auch Ihren Wert als vertrauenswürdiger Partner.

Dieser verbesserte, zentralisierte Einblick in eine Cash-Management-Plattform macht es auch einfacher, schnell benutzerdefinierte Berichte zu erstellen, die auf die Bedürfnisse verschiedener Interessengruppen zugeschnitten sind. So verfügen Sie beispielsweise nicht nur über die Berichterstattung an die Geschäftsleitung, sondern auch über alle Daten, die Sie benötigen, um objektiv zu belegen, wie Sie potenziellen und aktuellen Anlegern eine hohe Kapitalrendite sichern können.

Sie können fortgeschrittenere Liquiditätsprognosen entwickeln

Treasury Strategies Inc. stellte fest, dass „verbesserte Prognosefunktionen“ für die befragten Schatzmeister von Unternehmen im Jahr 2020 die oberste Priorität hatten. Treasury-Software erfasst und konsolidiert zwar Finanzdaten, die für grundlegende Liquiditätsprognosen verwendet werden können, aber in der Regel kann sie ERP-Software nicht in den Prognoseprozess einbinden. Diese Trennung bedeutet, dass Sie wichtige Finanzdaten aus mehreren Quellen manuell überprüfen und selbst hochladen müssen. Dadurch steigt die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler, die zu ungenauen Prognosen und ineffektiven Geschäftsentscheidungen führen können.

Eine Cash-Reporting-Plattform kann jedoch eine Verbindung zu einem ERP herstellen und so die Tür zu genaueren und robusteren Prognosen öffnen, die das Geschäftsergebnis Ihres Unternehmens unterstützen. Dies erspart Ihnen auch die Kopfschmerzen der manuellen Datenverwaltung und stellt sicher, dass Sie mit sauberen Daten arbeiten.

Diese Synchronisation in Echtzeit ist besonders wichtig bei der Entwicklung kurzfristiger Prognosen, die Führungskräfte der obersten Führungsebene aufgrund der disruptiven Auswirkungen von COVID-19 auf Liquidität und Betriebskapital häufiger angefordert haben. Eine Cash-Reporting-Plattform synchronisiert sich nicht nur mit Ihrem ERP, sondern auch mit Ihrem Budget und Ihren Geschäftsplänen und kombiniert diese mit Cashflow-Treibern, um eine zuverlässige Ausgangsbasis für mittel- und langfristige Prognosen zu bieten.

Diese Fähigkeit, Führungskräften zeitnahe Prognosen und Erkenntnisse zu liefern, ist entscheidend, damit Ihr Unternehmen nicht nur überleben, sondern auch erfolgreich sein kann — insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Turbulenzen. Bessere Prognosen helfen Ihnen dabei, das Betriebskapital effizienter zu optimieren und genauere Szenariomodelle zu erstellen. So können Führungskräfte ihre Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen proaktiv und sorgfältig treffen.

Eine Cash-Reporting-Plattform ermöglicht es Ihnen auch, detailliertere Abweichungsanalysen für alle Aspekte Ihrer Prognosen bis hin zur Detailebene von Einzelposten, Geschäftseinheiten und Transaktionen durchzuführen.

Hier ist ein Beispiel dafür, wie ein Vergleichsbericht aussieht und wie er Ihnen helfen kann, eingegebene Prognosen auf einer granularen Ebene zu vergleichen, um zu verstehen, wie sie sich im Laufe der Zeit verändern.

Sie können Risiken besser mindern

Wenn Sie sowohl eine Treasury-Software als auch eine Plattform für die Liquiditätsberichterstattung verwenden, können Sie Liquiditätsrisiken besser verwalten und bewältigen.

Ein TMS nutzt Automatisierung, um Ihnen dabei zu helfen, die regulatorischen Vorschriften für Derivate und Hedge-Konten einzuhalten und Bankzahlungen pünktlich zu tätigen. Aufgrund der mangelnden Transparenz des Cashflows ist es jedoch schwieriger, Probleme, die sich später ergeben, proaktiv zu erkennen. So ist es beispielsweise aufgrund der begrenzten Transparenz in einem TMS schwieriger, Risiken im Zusammenhang mit dem Betriebskapital und der externen Finanzierung zu erkennen. Wenn diese Liquiditätsprobleme durch das Raster verschwinden, ist Ihr Unternehmen gezwungen, sich zu erholen. Dies kann katastrophale Folgen für das Unternehmen haben, insbesondere in einem turbulenten Markt, in dem das Cash-Management noch mehr auf dem Spiel steht.

Eine Cash-Management-Plattform bietet Ihnen die detaillierten Einblicke, die für das Management dieser Liquiditätsrisiken von entscheidender Bedeutung sind. Die Drilldown-Funktionen ermöglichen es Ihnen, Cashflow-Informationen genau zu untersuchen und potenzielle Probleme schneller und genauer zu finden, als nur zu versuchen, anhand zusammenfassender Daten zu extrapolieren.

Diese Detailgenauigkeit hilft Ihnen beispielsweise dabei, robustere Wechselkursanalysen zu erstellen, die für die Vermeidung von Insolvenzen in wirtschaftlich schwierigen Zeiten von entscheidender Bedeutung sind.

Zusammen können Treasury-Software und Cash-Reporting-Plattformen Ihre Finanzstrategie verändern

Die Kombination der Automatisierungsfunktionen von Treasury-Software mit der verbesserten Sichtbarkeit einer Cash-Reporting-Plattform bereitet Ihr Unternehmen auf einen erhöhten Erfolg vor. Durch die Einrichtung einer speziellen Plattform für Liquiditätsberichterstattung und Prognose können Sie schnell strategischere Einblicke in die Liquidität Ihres Unternehmens gewinnen. Im Gegenzug haben Sie mehr Zeit, Ihre Treasury-Software für zusätzliche Prioritäten wie die Analyse von Marktdaten zu verwenden.

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