Unsere Erfahrung hat uns gezeigt, dass Unternehmen häufig beschließen, die zu automatisieren Prozess der Cashflow-Prognose wenn sich herausstellt, dass ihre bestehenden Methoden ihre Ziele nicht mehr unterstützen können.

Dies ist keine leichtfertige Entscheidung, und zu dem Zeitpunkt beginnen die meisten Unternehmen mit der Suche nach einem geeigneten Software zur Cashflow-Prognose, sie haben bereits spezifische Ergebnisse identifiziert, die sie durch die Automatisierung einiger, wenn nicht aller Aspekte ihres Prognoseprozesses erzielen möchten.

Aus der Sicht der Basisprognosen reduziert die Automatisierung Risiken und Fehler und erhöht gleichzeitig die Genauigkeit und Effizienz. In der Regel ist jedoch eine genauere Definition der Vorteile erforderlich, um den Geschäftsszenario für die Einführung einer neuen Softwarelösung zu untermauern.

Ripple Treasury, unterstützt von GTreasury, hat dazu beigetragen, die Prognoseprozesse von Unternehmen auf der ganzen Welt zu automatisieren. Daher kennen wir das volle Ausmaß dessen, was erreicht werden kann, wenn Sie sich für den Einsatz eines spezialisierten Tool zur Cashflow-Prognose für die Automatisierung dieser wichtigen Komponente des Cash-Managements.

Unserer Erfahrung nach gibt es jedoch vier Bereiche, in denen wir immer wieder festgestellt haben, dass sie das Geschäftsszenario für automatisierte Cashflow-Prognosen mithilfe von Software unterstützen.

1. Reduzierung des Schuldenstands und der Zinskosten

Unternehmen mit globaler Präsenz haben in der Regel mehrere Bankpartner, Bankkonten und Geschäftsbereiche. Daher ist es oft schwierig, einen Überblick über die konsolidierten tatsächlichen und prognostizierten Liquiditätspositionen zu erhalten. Dies wiederum macht es sehr schwierig, Bereiche des Unternehmens zu identifizieren, in denen möglicherweise überschüssige liquide Mittel vorhanden sind, die zur Reduzierung der Auslandsverschuldung verwendet werden könnten.

Automatisierte Prognosen ermöglichen die schnelle Erfassung, Konsolidierung, Modellierung und Analyse von Liquiditätsprognosedaten, sodass schnell ein zuverlässiger Blick auf die Zukunft erstellt werden kann. So sind die Treasury- und Finanzteams in der Lage, jegliche aktuell oder künftig verfügbare Liquidität sicher umzuschichten, um ausstehende Schulden oder Zinsen zu reduzieren.

2. Probleme erkennen, bevor sie entstehen

Es ist keine Übertreibung zu sagen, dass in diesem aktuellen Wirtschaftsklima die Bedeutung effektiver Management des Liquiditätsrisikos war noch nie so offensichtlich. Liquiditätsprognosen sind ein wichtiges Instrument in diesem Prozess, da sie einen Ausblick auf die Zukunft bieten, der zur Erkennung möglicher Liquiditätsengpässe erforderlich ist.

Ein robuster automatisierter 13-wöchiger Cashflow Eine Prognose wird beispielsweise bis mindestens zum darauffolgenden Quartalsende einen vollständigen Überblick über den konzernweiten Liquiditätsbestand bieten. Treasures greifen sofort auf die aktuellsten verfügbaren Daten zurück und bieten einen Überblick über alle kurz- bis mittelfristigen Liquiditätspositionen in Echtzeit. So können potenzielle Liquiditätsrisiken leicht erkannt und behoben werden, bevor sie zu echten Problemen werden.

3. Solide Berichterstattung für Anleger und Management

Eine vollautomatische Softwarelösung ermöglicht es Unternehmen, bei Bedarf automatisch qualitativ hochwertige Berichte zu erstellen. Darüber hinaus bietet ein automatisierter Prozess mithilfe maßgeschneiderter KPI-Dashboards einen klaren Überblick über die prognostizierten Zahlen für die gesamte Liquidität und die Nettoliquidität innerhalb bestimmter Zeiträume.

Das Maß an Flexibilität bei der Berichterstattung, das die Automatisierung ermöglicht, ist ebenfalls erheblich. So können beispielsweise alle Informationen auf Knopfdruck analysiert werden, sodass die Dashboard-Daten einfach zu Schlagzeilen-KPIs zusammengefasst und an den CFO gesendet werden können, der dann die Granularität der einzelnen Posten detailliert analysieren kann.

Es besteht auch die Möglichkeit, tägliche, wöchentliche und monatliche Barmittel vollständig zusammenzuführen und Berichterstattung über Liquidität verarbeitet zu einem kohärenten Rahmen. Somit stehen Berichte über wichtige Indikatoren wie Cashflow, konsolidierte Banksalden und Finanzierungsbedarf der Geschäftsleitung und wichtigen Interessenträgern jederzeit sofort zur Verfügung.

4. Unterstützung des Cashpools und der Finanzierung von Geschäftsbereichen

Liquiditätsprognosen stehen im Mittelpunkt einer effektiven und effizienten Strategie zur Finanzierung von Liquiditätspools und Geschäftsbereichen. Da die Finanzteams in der Zentrale in der Lage sind, den zukünftigen Liquiditätsbedarf des Unternehmens genau zu verstehen, können sie die Finanzierung dieser Anforderungen entsprechend planen und die liquiden Mittel entweder direkt oder über Liquiditätspools dem Unternehmen zur Verfügung stellen.

Unternehmen, die Liquidität und Liquidität strikt verwalten, um sicherzustellen, dass der Cashflow immer funktioniert, analysieren den Finanzierungsbedarf des Unternehmens mindestens wöchentlich, wenn nicht sogar täglich. Der Prognoseprozess in dieser Häufigkeit kann zeitaufwändig sein. Daher kann die Automatisierung des Prozesses zu erheblichen Zeiteinsparungen führen und gleichzeitig die konsistente Erstellung qualitativ hochwertiger Prognosen ermöglichen.

Sowohl die eingesparte Zeit als auch die produzierten qualitativ hochwertigen Daten können in die effizienteste Finanzierung von Geschäftsbereichen und Cashpools investiert werden. Dadurch wird letztlich sichergestellt, dass die Mittel bestmöglich eingesetzt werden und dass die Finanzierungskosten stets minimiert werden.

Erreichung der Cash-Management-Ziele

Letztlich stellt die Automatisierung des Prognoseprozesses sicher, dass Unternehmen schneller und einfacher auf ihre Liquiditäts- und Liquiditätsdaten zugreifen und diese analysieren können.

Es reduziert den Verwaltungsaufwand und das Fehlerpotenzial und ermöglicht es in der Folge, dass Treasurer und Finanzplaner ihre Zeit stärker auf die hochwertigen, analytischen Aktivitäten konzentrieren können, die ein Unternehmen benötigt, um seine Liquiditäts- und Liquiditätsmanagementziele zu erreichen.