Cashflow-Prognosen können eine Reihe von Aktivitäten in Ihrem Unternehmen unterstützen, die über die Grundlagen der täglichen Liquidität und Liquiditätsmanagement und mittelfristige Planung.

Mit einem robusten und zuverlässigen Cashflow-Prognoseprozess können diese separaten Aufgaben und Aktivitäten, die sich auf das Management des Cashflow-Risikos und die Berichterstattung in Ihrem Unternehmen konzentrieren, in einem einzigen Prozess optimiert werden.

Wenn Sie erwägen, die Liquiditätsprognosen in den kommenden Monaten zu verbessern, und das Geschäftsszenario ausarbeiten, um alle von Ihnen gewünschten Änderungen zu unterstützen, sollten Sie sich überlegen, ob eine der folgenden Aktivitäten durch diese Verbesserungen unterstützt oder verbessert werden kann:

1. Identifizierung von Liquiditätsengpässen

Der wichtigste Einblick, den Ihnen Ihre Cashflow-Prognose geben wird, ist es, Ihnen dabei zu helfen, herauszufinden, wo und wann Liquiditätsengpässe in Ihrem Unternehmen auftreten werden. In dieser Hinsicht ist es ein wichtiges Risikomanagementinstrument. Je weiter Cashflow-Prognose und je genauer die Ausgabe ist, desto besser können Sie Defizite erkennen, bevor sie zu einem Problem werden.

2. Verwaltung des Betriebskapitals

Je besser Ihre Liquiditätsprognose ist, desto effektiver können Sie das Betriebskapital in Ihrem Unternehmen verwalten. Wirksam Verwaltung des Betriebskapitals, das Ihre kurzfristigen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, insbesondere Schuldner und Gläubiger, optimal nutzt, ist ein entscheidender Bestandteil einer nachhaltigen Cash-Management-Strategie, die Ihr Unternehmen auch in Zukunft schützt.

3. Vorhersage von Bankvereinbarungen

Liquidität ist ein wichtiger Input für Berechnungen von Bankvereinbarungen, wie z. B. Verschuldungsquoten, bei denen die Nettoverschuldung (Schulden minus liquide Mittel) und die Gewinne als Inputs verwendet werden. Liquidität kann bei diesen Berechnungen die größte Variable sein. Eine solide Prognose hilft dabei, diese Zahl bis zu wichtigen Berichtsterminen vorherzusagen und zu verwalten. Gleichzeitig können Sie wichtige Stakeholder zuverlässig bei jedem Schritt begleiten.

4. Minimierung der Verschuldung

Im aktuellen Umfeld besteht die beste Rendite, die Sie mit Ihrem Bargeld erzielen können, darin, es zur Reduzierung des Schuldenstands und letztendlich der Zinskosten zu verwenden. Ein genaues und zuverlässige Cashflow-Prognose spielt eine entscheidende Rolle bei der effizienten und sicheren Optimierung des Liquiditäts- und Schuldenstands. Ohne einen zuverlässigen Überblick über den Cashflow in der Zukunft werden Sie nicht in der Lage sein, wirklich die Rendite zu erzielen, die Sie mit Ihrem überschüssigen Bargeld erzielen können.

5. Absicherung von Devisen

Wenn Sie Geschäfte in Fremdwährungen tätigen und diese entweder von Kunden erhalten oder an Lieferanten zahlen, haben Sie ein Wechselkursrisiko. In den letzten Monaten gab es an den Devisenmärkten große Bewegungen, die dieses Risiko nur erhöht haben.

Eine Cashflow-Prognose, die Liquidität pro Währung prognostiziert, ermöglicht es Ihnen, zu erkennen, wo Sie Risiken haben, und geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um sich abzusichern oder einfach nur genau zu überwachen. Die Cashflow-Prognose gibt Ihnen einen ganzheitlichen Überblick über Ihr Wechselkursrisiko.

6. Planung der Akquisition

Eine mittelfristige Cashflow-Prognose wird ein wesentlicher Bestandteil der Planung einer einzelnen oder mehrerer Akquisitionen sein. Die Cashflow-Prognose gibt Aufschluss darüber, welche Mittel sowohl für die Finanzierung der Akquisition als auch für die Finanzierung des Geschäfts nach der Übernahme zur Verfügung stehen. Dies ist für Unternehmen, die in hohem Maße akquisitiv sind, von doppelter Bedeutung.

7. Berichterstattung durch das Management

Gehen Sie davon aus, dass der Cashflow für die Geschäftsleitung Ihres Unternehmens im Laufe des Jahres 2023 und wahrscheinlich auch darüber hinaus an erster Stelle stehen wird. Erwarten Sie daher auch, dass die Nachfrage nach Cashflow-Berichten, insbesondere nach Cashflow-Prognosen, steigen wird. Ein solider Cashflow-Prognoseprozess gibt Ihnen die nötige Sicherheit, nicht nur auf diese Anfragen zu reagieren, sondern auch aktiv zur strategischen Diskussion in Ihrem Unternehmen beizutragen.

8. Berichterstattung an externe Interessengruppen

Sie können auch davon ausgehen, dass externe Interessengruppen wie Banken, Investoren und Aktionäre den Cashflow zunehmend unter die Lupe nehmen werden. Dabei geht es sowohl um die Überwachung der finanziellen Lage des Unternehmens als auch darum, herauszufinden, welche Liquidität in Form von Dividenden ausgeschöpft werden kann, da auch die Nachfrage nach kurzfristigen Renditen steigt. A Cashflow-Prognose ermöglicht es Ihnen, auf diese Fragen zu antworten und gleichzeitig die Auswirkungen aller Auszahlungen an die Aktionäre zu überwachen.

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