Als Treasury Manager wissen Sie, dass manuelle Liquiditätsprognosen zeitaufwändig und fehleranfällig sind.

Der Prozess hat in der Vergangenheit möglicherweise für Ihr Unternehmen funktioniert. Aber in der heutigen schnelllebigen Weltwirtschaft — und in einer anhaltenden zweijährigen Pandemie — ist die Verwaltung des Cashflows eine Herausforderung. Sie benötigen genaue Prognosen auf der Grundlage von Echtzeitdaten, um Risiken einzuschätzen und Ihr Unternehmen am Laufen zu halten.

Hier kann eine automatisierte Liquiditätsprognoselösung helfen.

Viele Unternehmen zögern, ihre Prognosetools zu ändern, weil sie befürchten, dass bereits bestehende Systeme beeinträchtigt werden. Die Wahrheit ist jedoch, dass die automatisierte Prognosetechnologie nicht mehr wegzudenken ist — es ist nur eine Frage, wann Unternehmen die Umstellung vornehmen.

Im Folgenden finden Sie vier verräterische Anzeichen dafür, dass es an der Zeit ist Erwägen Sie die Automatisierung von Liquiditätsprognosen.

1. Sie investieren zu viele Stunden in die Dateneingabe (und nicht genug in Analyse und Innovation)

Manuelle Bargeldprognosen in Excel-Tabellen sind gelinde gesagt zeitintensiv. Wenn Sie mit dem Sammeln, Organisieren und Überprüfen der Daten auf menschliche Fehler fertig sind, haben Sie nicht genügend Zeit für den wichtigsten Teil: Analyse.

Stellen Sie sich das folgende Szenario vor: Sarah ist eine Schatzmeisterin, die für die manuelle Erstellung wöchentlicher Prognosen für mehrere Unternehmen verantwortlich ist. Jedes Büro übermittelt die erforderlichen Daten am Montag, und Sarah braucht bis Donnerstagnachmittag, um die endgültige Prognose zu erstellen und zu überprüfen, bis alles fertig ist. Somit bleibt ihr nur ein Werktag, um die Daten zu analysieren und die aktuelle Liquidität des Unternehmens einzuschätzen.

Ein automatisiertes Tool zieht jedoch Daten direkt aus Ihrem ERP, TMS und anderen Finanzquellen in ein zentrales Dashboard. Außerdem werden Prognosen auf Knopfdruck aktualisiert, sodass Sie weniger Zeit mit der Erstellung der Tabellen verbringen und mehr Zeit damit verbringen, sie zu analysieren/zu innovieren.

Wenn Ihre Prognosen Ihre Wochentage verschlingen, ist es vielleicht an der Zeit, eine Automatisierung des Prozesses mit einem vollständig integrierten Liquiditätsprognose plattform.

2. Ihre Prognose ist veraltet

Wenn Sie wöchentliche Berichte erstellen und diese bis zum dritten oder vierten Werktag jeder Woche fertigstellen, sind Ihre Daten wahrscheinlich veraltet, wenn Sie sich tatsächlich zur Analyse hinsetzen. Sie sehen sich Ihre Liquiditätsprognose an einem Freitag an, sodass der Bericht keine wichtigen Änderungen behandelt, die seit Montag eingetreten sind. Alle Transaktionen, die während der Woche stattfinden, werden in Ihren manuellen Prognosen nicht berücksichtigt.

Nehmen wir an, Tom, Schatzmeister eines internationalen Unternehmens, verbringt ungefähr vier Arbeitstage damit, eine globale Prognose zu erstellen, die alle über 100 Unternehmen seines Unternehmens abdeckt. Er beginnt am Montag, und wenn er Glück hat, wird die Prognose erstellt und bis Donnerstag zum Mittagessen auf Fehler überprüft.

Er muss diese Informationen am Freitagmorgen den wichtigsten Interessengruppen vorlegen. Das Problem ist, dass der Bericht vom Donnerstag keine Mittelzuflüsse oder -abflüsse aus der aktuellen Woche enthält, sodass Tom (und die wichtigsten Interessengruppen) nur einen begrenzten Überblick über die Liquidität haben, was es schwierig macht, das Schuldenmanagement, die Personalkosten und andere Verpflichtungen zu budgetieren.

Mit anderen Worten, durch die manuelle Erstellung von Prognosen muss Tom immer mit Finanzdaten arbeiten. eine Woche hinter dem, wo die Organisation tatsächlich steht.

Ein automatisiertes Tool zur Liquiditätsprognose hält Sie auch im Tagesgeschäft ständig über die aktuellsten Daten auf dem Laufenden.

Tom kann sich am Montagmorgen hinsetzen und seine Prognose auf Knopfdruck erstellen. Nachdem er die Informationen überprüft hat, ist er bis Montag zum Mittagessen mit seiner Prognose fertig. Ab Donnerstag kann er die Prognose mit nur einem weiteren Klick aktualisieren, sodass er am Freitagmorgen ein möglichst genaues Bild der Liquidität des Unternehmens präsentieren kann.

3. Ihre A/R- und A/P-Prognosen sind begrenzt

Die manuelle Erfassung von Forderungen (A/R) und Kreditoren (A/P) ist eine Herausforderung, da so viele Variablen involviert sind — von den unterschiedlichen Zahlungsmustern Ihrer Kunden bis hin zur Anzahl der Finanzquellen, die Sie verwalten müssen.

Dennoch ist ein klarer Überblick über Ihre Einnahmequellen einer der wichtigsten Aspekte, um eine hohe Liquiditätstransparenz zu erreichen. Schließlich können Sie kein genaues Budget für A/P erstellen, wenn Sie keine klare Vorstellung davon haben, wie viel Geld einfließt (und wann es ankommen wird).

Stellen wir uns zum Beispiel vor, Sarah erstellt manuell ihre wöchentliche Prognose für ein Unternehmen mit mehreren Währungen und über 40 Standorten auf der ganzen Welt. Jedes Büro zieht Zahlungen an verschiedenen Tagen im Monat ein, und das Unternehmen bietet bestimmten Kunden saisonale Rabatte an.

Mit über 40 Büros, die Zahlungen akzeptieren, A/R wird zu einem beweglichen Ziel. Egal wie schnell Sarah arbeitet, sie kann nicht mit all den kontinuierlichen Zahlungseingängen Schritt halten, indem sie manuell Prognosen in einer einzigen Zeitzone erstellt.

Eine automatisierte Lösung erfasst Echtzeitdaten aus all Ihren Forderungen und Verbindlichkeiten — einschließlich Ihrer Zahlungs- und Verkaufshistorie —, sodass Ihre Prognosen immer aktuell und zuverlässig sind.

4. Ihre Prognose ist fehleranfällig

Wenn Sie Daten von Hand eingeben und sich darauf verlassen, dass jede Ihrer Geschäftseinheiten manuell zusammengestellte Tabellen einreicht, ist es keine Frage, „ob“ ein Fehler auftritt. Es ist eine Frage von wann, wo und wie viele dieser Fehler auftreten.

Klingt nach deinem Team? Du bist nicht allein. Viele Unternehmen haben Schwierigkeiten, Finanzprognosen auf der Grundlage der Genauigkeit der Daten in ihrer Prognose zu erstellen. IBM hat gefunden dass „88% aller Tabellen mindestens einen Fehler enthalten“.

Ein automatisiertes Tool hingegen erstellt zuverlässige Prognosen, indem es Daten direkt aus Ihrem ERP-, TMS- und anderen Finanzquellen in Ihrem Treasury-Tech-Stack abruft. Im Gegensatz zu einer Excel-Tabelle ist die richtige Cash-Reporting-Plattform in hohem Maße in Ihren aktuellen Tech-Stack integrierbar, sodass sie Daten, die Sie bereits aus Ihren Treasury-Tools sammeln, zusammenstellen und harmonisieren kann. Und einer der Hauptvorteile einer Plattform für die Liquiditätsberichterstattung ist es automatisiert die Dateneingabe, eine Aufgabe, die für Menschen bekanntermaßen schwierig genau zu erledigen ist aber das ist beeindruckend einfach (und zeiteffizient) für eine Maschine.

Schauen wir uns noch einmal unseren hypothetischen Schatzmeister Tom an, der früher manuell Prognosen für ein internationales Beratungsunternehmen mit über 150 Standorten auf der ganzen Welt erstellte. Er durchforstete jeden Monat Hunderte von Tabellen und machte sorgfältig nach Fehlern an Stellen Ausschau, die einfach nicht zusammenpassten.

Wenn Sie in Ihren Tabellen ständig Fehler finden (oder vielleicht nicht genug Fehler erkennen), ist es an der Zeit, Ihre Prognosen zu automatisieren und Vertrauen in die Liquidität Ihres Unternehmens aufzubauen.

Lassen Sie durch intelligente Automatisierung mehr Raum für Analysen

Durch die Automatisierung Ihrer Prognosen erhalten Sie auf Knopfdruck zuverlässige Cashflow-Daten in Echtzeit von jeder Ihrer Geschäftseinheiten. Sie werden mehr Zeit haben, Ihre Prognosen zu analysieren und Innovationen zu entwickeln, um das finanzielle Wohlergehen Ihres Unternehmens zu schützen.

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