Das Management von Liquiditätsrisiken ist für Unternehmen und für COVID-19 von entscheidender Bedeutung beispiellose Störung der Lieferkette macht es schwieriger. Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung stellte fest, dass ungefähr 7 bis 9 Prozent der „ansonsten rentablen Unternehmen“ würden aufgrund der Auswirkungen von COVID-19 in finanzielle Schwierigkeiten geraten. Und leider ist die Pandemie nur eine Quelle der Marktvolatilität. Andere Ereignisse haben Unternehmen und ihre sorgfältig geplanten Cashflows destabilisiert und werden dies auch weiterhin tun.

Durchgängige Cashflow-Transparenz — Zugriff auf umfassende Echtzeitdaten, die zeigen, wann Geld in Ihr Unternehmen ein- und ausfließt — macht es viel einfacher, strategische Finanzentscheidungen zu treffen, die das Risiko in unsicheren Zeiten mindern. Allerdings nur etwa 33 Prozent der Unternehmen haben die Möglichkeit, ihre Cashflow-Transparenz zu verbessern, um die Liquidität zu maximieren.

Dieser Artikel soll Treasurern ein besseres Verständnis dafür vermitteln, wie Software zur Liquiditätsberichterstattung diese wichtige verbesserte Cashflow-Transparenz bietet. Wir werden auch sehen, wie diese Transparenz ihnen helfen kann, die Situation zu überwinden Management des Liquiditätsrisikos Herausforderungen in besonders herausfordernden Zeiten.

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Transparenz macht Ihren kurzfristigen Liquiditätsplan agiler

Eine Cash-Reporting-Plattform bietet Ihnen Cashflow-Informationen in Echtzeit an einem zentralen Ort. Diese verbesserte Transparenz ermöglicht es Ihnen, durchdachte und flexiblere Entscheidungen zur Aufrechterhaltung der kurzfristigen Liquidität zu treffen, da Sie kurzfristige Hindernisse schnell erkennen und leichter beheben können.

Kurzfristige Liquiditätsplanung wird für das Risikomanagement in unsicheren Zeiten noch wichtiger, insbesondere wenn es um enge Betriebskapitalzyklen geht oder wenn mit engen Margen gearbeitet wird. Viele Unternehmen verfügen nicht über diesen Notfallfonds, und die Auswirkungen können gravierend sein. EIN aktuelle Studie stellte fest, dass rund 200.000 Unternehmen in Italien aufgrund eines kollektiven Defizits von 72 Milliarden Euro während der COVID-19-Pandemie von Illiquidität bedroht waren.

Mit zentralisierten Echtzeitdaten, die Ihnen zur Verfügung stehen, können Sie strategischere Entscheidungen treffen, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen kurzfristige Cashflow-Verpflichtungen pünktlich erfüllt. So können Sie beispielsweise den Cashflow und die Liquidität besser verwalten und überwachen, indem Sie einen besseren Überblick über die konzernweiten Liquiditätspositionen haben.

Eine bessere Sichtbarkeit auf einer Cash-Reporting-Plattform reduziert auch das Risiko bei der kurzfristigen Liquiditätsplanung, indem Sie Folgendes bereitstellen können größere Tiefe, Granularität und Genauigkeit zur täglichen und wöchentlichen Kassenberichterstattung. Mit den Drilldown-Funktionen können Sie einzelne Einzelposten schneller und genauer auf Muster oder Probleme überprüfen. Darüber hinaus hilft Ihnen dieser vereinfachte Prozess dabei, finanzielle Anomalien einfach zu erkennen und im Handumdrehen Anpassungen an der Berichterstattung vorzunehmen.

Ohne diese erweiterten Erkenntnisse aus einer Cash-Reporting-Plattform werden Ihre Produktivität und Berichtsgenauigkeit negativ beeinflusst. Wenn Sie versuchen, dieselbe Aufgabe manuell zu erledigen, würden Sie Stunden damit verbringen, Daten in einer umständlichen Tabelle zusammenzustellen und zu analysieren. IBM hat das herausgefunden“88% Alle Tabellenkalkulationen enthalten mindestens einen Fehler „, und obwohl das nicht nach viel klingt, haben unzählige Unternehmen Millionen verloren aus nur einem Tabellenkalkulationsfehler.

Durch eine bessere Cashflow-Transparenz, die Ihnen bei der kurzfristigen Liquiditätsplanung hilft, können Sie sich auch besser auf größere Herausforderungen und strategische Chancen konzentrieren, die sich später ergeben, da Sie nicht ständig Probleme löschen müssen. Diese verbesserte Sichtbarkeit bietet Ihnen nicht nur Wettbewerbsvorteil, aber es hilft auch, das Vertrauen der Geschäftsleitung in Ihre Fähigkeit zu stärken, das Unternehmen zu stärken.

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Sichtbarkeit bietet einen klaren Überblick über den zukünftigen Bargeldbedarf

Die Zukunft verbessern Cashflow-Prognose hat laut The European Association of Corporate Treasurers' für Schatzmeister oberste Priorität Umfrage 2021. Der Bericht fügt hinzu, dass „Unsicherheiten im Zusammenhang mit der Wirtschaft im Zusammenhang mit COVID-19 die Schwierigkeit erklären, zuverlässige und genaue Prognosen zu erstellen“. Eine bessere Übersicht über den Cashflow auf einer Plattform für die Liquiditätsberichterstattung kann dieses Problem in turbulenten Zeiten mildern, da Sie mithilfe von Echtzeitdaten aussagekräftigere Modelle erstellen können, die auch in Zukunft berücksichtigt werden können wirtschaftliche Auswirkungen wie Lieferketten- oder Zinsänderungen.

Diese verbesserte Transparenz des Cashflows ist der Schlüssel zu einer genaueren Szenariomodellierung, was besonders in schwierigen finanziellen Zeiten wichtig ist, in denen so viele Dinge in der Schwebe zu sein scheinen. Mit Echtzeitdaten, die auf einer Liquiditätsberichtsplattform gespeichert sind, können Sie strategische Optionen eindeutig identifizieren, um eine Vielzahl von schwierigen „Was wäre wenn“ anzugehen und Entscheidungen zu treffen, von denen Ihr Unternehmen langfristig am meisten profitiert.

So vereinfacht beispielsweise eine erhöhte Transparenz den wichtigen Prozess der Covenant-Prognose und ermöglicht es Ihnen außerdem, potenzielle katastrophale Liquiditätsengpässe proaktiv zu erkennen. Eine bessere Sichtbarkeit verschafft Ihnen nicht nur einen besseren Einblick, um finanzielle Probleme in der Zukunft zu vermeiden, sondern kann Ihnen auch dabei helfen, das Beste aus positiven Gelegenheiten herauszuholen. Dies kann von der Fähigkeit zur Maximierung reichen Einnahmen aus Krediten um mühelos neue Wege für die Zukunft zu erkennen Betriebskapitalinvestitionen.

Ohne Einblick in Ihre Cashflows in Echtzeit erfordert die langfristige Planung viel mehr Rätselraten, da Sie keinen Zugriff auf das vollständige Liquiditätsbild haben. Wenn Sie manuell versuchen, herauszufinden, wann und wie sich Ihr Bargeld bewegt, erhöht sich die Wahrscheinlichkeit, dass drohende Risiken unbemerkt bleiben. Dies kann sich schnell anhäufen und später zu Problemen wie Insolvenz führen — insbesondere für Unternehmen, die in einer turbulenter Markt. Und selbst wenn es Ihrem Unternehmen gelingt, eine negative Überraschung zu überstehen, ist das Letzte, was Ihre Vorstandsebene von ihrem Schatzmeister hören möchte, dass dies hätte verhindert werden können.

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Sichtbarkeit entlastet Schatzmeister

Eine bessere Sichtbarkeit auf einer Liquiditätsberichtsplattform erleichtert es den Treasurern, sich Zeit für alle anderen Aspekte ihrer komplexen Aufgaben zu nehmen. Dies ist besonders wichtig in wirtschaftlich schwierigen Zeiten wie der COVID-19-Pandemie, in der Treasurer gezwungen sind, erhöhte Liquiditätsrisiken zu bewältigen und gleichzeitig noch mehr Verantwortung als sonst zu übernehmen, um das Überleben des Unternehmens zu sichern.

Da Treasurer während einer Finanzkrise zusätzliche wichtige Prioritäten berücksichtigen müssen, ist die Fähigkeit, mit wenigen Mausklicks schnell umfassende Einblicke in die globalen Cashflows zu erhalten, von unschätzbarem Wert, der ihre Arbeitsleistung stärkt. Eine bessere Übersicht über den Cashflow verringert die zusätzliche mentale Belastung, die durch das manuelle Zusammenstellen oder Sortieren von Daten entsteht, und hilft Treasurern, ihre begrenzte Zeit optimal zu nutzen. Mit Echtzeitdaten und einem vereinfachten Analyse- und Berichtsprozess können sich Treasurer bei ihren strategischen Empfehlungen an die C-Suite sicherer fühlen, da sie sich keine Sorgen machen müssen, dass sie aufgrund von menschlichem Versagen etwas übersehen haben.

Die Entlastung der Treasurer mit einem Tool zu verringern, das einen besseren Überblick über den Cashflow bietet, ist eine Form der Risikominderung, da es die Wahrscheinlichkeit verringert, kostspieliger Burnout bei Mitarbeitern—ein sehr ernstes Problem für Unternehmen, das sich währenddessen nur noch verschlimmerte COVID-19.

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Plattformen für die Liquiditätsberichterstattung ermöglichen eine bessere Sichtbarkeit

Als Accenture stellt fest, dass Unternehmen, die „zugängliche Daten und fortschrittliche Analysefunktionen nutzen, in der Lage sein werden, schneller, genauer und erfolgreicher auf COVID-19-Störungen zu reagieren“. Je besser Sie mit einer Liquiditätsberichtsplattform einen Überblick über Ihren Cashflow in Echtzeit haben, desto bessere Entscheidungen können Sie treffen, um das Liquiditätsrisiko zu steuern und Ihrem Unternehmen zu helfen, turbulente Zeiten erfolgreich zu meistern.

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