La previsión del flujo de caja puede respaldar una variedad de actividades en su empresa, además de los aspectos básicos del efectivo diario y gestión de liquidez y planificación a mediano plazo.

Con un proceso de previsión del flujo de caja sólido y fiable, estas tareas y actividades independientes centradas en la gestión del riesgo del flujo de caja y la presentación de informes dentro de su empresa pueden simplificarse mediante un único proceso.

Si está pensando en mejorar las previsiones de tesorería en los próximos meses y está elaborando el modelo de negocio que respalde cualquier cambio que desee realizar, valdría la pena considerar si estas mejoras pueden respaldar o mejorar alguna de las siguientes actividades:

1. Identificar los déficits de efectivo

La información más importante que le proporcionará su previsión de flujo de caja es ayudarlo a identificar dónde y cuándo surgirán los déficits de efectivo en su empresa. En este sentido, es una herramienta fundamental de gestión de riesgos. Cuanto más lejos esté proyección de flujo de caja y cuanto más preciso sea el resultado, mejor podrá identificar las deficiencias antes de que se conviertan en un problema.

2. Gestión del capital circulante

Cuanto mejor sea su previsión de tesorería, más eficazmente podrá gestionar el capital circulante de su empresa. Efectivo gestión del capital circulante, que aproveche al máximo sus activos y pasivos a corto plazo, especialmente los de los deudores y acreedores, es una parte crucial de una estrategia de administración de efectivo sostenible que protegerá su empresa en el futuro.

3. Predecir los pactos bancarios

El efectivo es un insumo fundamental para los cálculos de los pactos bancarios, como los ratios de apalancamiento, que toman como variables la deuda neta (deuda menos efectivo) y las ganancias. El efectivo puede ser la variable más importante en estos cálculos, y una previsión sólida ayudará a predecir y gestionar esta cifra en las fechas clave de presentación de informes, al tiempo que te permitirá orientar de forma fiable a las principales partes interesadas en cada paso del proceso.

4. Minimizar los niveles de deuda

En el entorno actual, la mejor rentabilidad que puede obtener de su efectivo es usarlo para reducir los niveles de deuda y, en última instancia, los costos de los intereses. Un método preciso y previsión fiable del flujo de caja desempeña un papel crucial en la optimización de los niveles de efectivo y deuda de manera eficiente y segura. Sin una visibilidad fiable del flujo de caja en el futuro, no podrá obtener realmente la rentabilidad que podría obtener de su exceso de efectivo.

5. Cobertura cambiaria

Si haces negocios en divisas extranjeras, ya sea recibiéndolas de los clientes o pagándolas a los proveedores, corres el riesgo cambiario. En los últimos meses se han producido movimientos importantes en los mercados de divisas, lo que no ha hecho más que aumentar este riesgo.

Una previsión de flujo de caja que proyecte el efectivo por divisa le permitirá ver dónde corre el riesgo y tomar las medidas adecuadas para protegerse o simplemente supervisarlo de cerca. La previsión de flujo de caja le proporcionará una visión holística de su riesgo cambiario.

6. Planificación de adquisiciones

A medio plazo previsión de flujo de caja será una parte esencial de la planificación de una o varias adquisiciones. La previsión del flujo de caja proporcionará una visión del efectivo disponible tanto para financiar la adquisición como para financiar la empresa después de la adquisición. Esto es doblemente importante para las empresas que tienen una alta capacidad adquisitiva.

7. Informes de gestión

Espere que el flujo de caja sea una prioridad para la dirección ejecutiva de su empresa a lo largo de 2023 y probablemente más allá. Como resultado, también cabe esperar que aumente la demanda de informes sobre el flujo de caja, en particular las previsiones de flujo de caja. Un proceso sólido de previsión del flujo de caja le dará la confianza necesaria no solo para responder a estas solicitudes, sino también para contribuir activamente a la conversación estratégica de su empresa.

8. Informes externos a las partes interesadas

También cabe esperar que aumente el escrutinio del flujo de caja por parte de partes interesadas externas, como bancos, inversores y accionistas. Esto servirá para supervisar tanto la salud financiera de la empresa como para ver qué efectivo se puede extraer en forma de dividendos a medida que también aumente la demanda de rentabilidades a corto plazo. A previsión de flujo de caja le permitirá responder a estas consultas y, al mismo tiempo, supervisar el impacto de cualquier desembolso de los accionistas.

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