La gestión de los riesgos de liquidez es fundamental para las empresas y para la COVID-19 disrupción sin precedentes de la cadena de suministro hace que sea más difícil de hacer. La Organización de Cooperación y Desarrollo Económicos descubrió que aproximadamente 7 a 9 por ciento de «empresas que de otro modo serían viables» se verían en dificultades financieras debido al impacto de la COVID-19. Y, lamentablemente, la pandemia es solo una de las fuentes de volatilidad del mercado. Otros acontecimientos han desestabilizado y seguirán desestabilizando a las empresas y sus flujos de caja cuidadosamente planificados.

La visibilidad integral del flujo de caja (acceso a datos completos en tiempo real que muestran cuándo entra y sale dinero de su empresa) facilita mucho la toma de decisiones financieras estratégicas que mitigan el riesgo en tiempos de incertidumbre. Sin embargo, solo acerca de 33 por ciento de las empresas tienen la capacidad de mejorar la visibilidad de su flujo de caja para maximizar la liquidez.

Este artículo permitirá a los tesoreros comprender mejor cómo el software de informes de caja proporciona esta visibilidad mejorada y fundamental del flujo de caja. También veremos cómo esa visibilidad puede ayudarlos a superarlo gestión del riesgo de liquidez desafíos en tiempos especialmente difíciles.

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La visibilidad hace que su plan de liquidez a corto plazo sea más ágil

Una plataforma de informes de efectivo le brinda información sobre el flujo de efectivo en tiempo real en una ubicación central. Esta visibilidad mejorada le permite tomar decisiones más inteligentes y ágiles para mantener la liquidez a corto plazo, ya que puede cambiar rápidamente de posición para identificar y abordar los obstáculos a corto plazo con mayor facilidad.

Planificación de liquidez a corto plazo se vuelve aún más crucial para gestionar el riesgo en tiempos de incertidumbre, especialmente cuando se trata de ciclos de capital circulante ajustados o cuando se opera con márgenes reducidos. Muchas empresas no cuentan con este importante fondo de emergencia y los efectos pueden ser nefastos. A estudio reciente descubrió que alrededor de 200 000 empresas en Italia corrían el riesgo de perder liquidez debido a un déficit colectivo de 72 000 millones de euros durante la COVID-19.

Con datos centralizados y en tiempo real al alcance de la mano, puede tomar decisiones más estratégicas para garantizar que su empresa cumpla puntualmente con sus obligaciones de flujo de caja a corto plazo. Por ejemplo, puede gestionar y supervisar mejor el flujo de caja y la liquidez con una visión mejorada de las posiciones de caja de todo el grupo.

Una mejor visibilidad en una plataforma de informes de caja también reduce el riesgo en la planificación de la liquidez a corto plazo, ya que le permite aportar mayor profundidad, granularidad y precisión a informes de caja diarios y semanales. Las funciones de desglose le permiten revisar las partidas individuales para detectar patrones o problemas con mayor rapidez y precisión. Además, este proceso simplificado le ayuda a identificar fácilmente las anomalías financieras y a realizar ajustes en los informes sobre la marcha.

Sin esta información mejorada de una plataforma de informes de caja, su productividad y precisión de los informes se verán afectadas negativamente: si intentara realizar la misma tarea manualmente, pasaría horas recopilando y analizando datos en una engorrosa hoja de cálculo. IBM descubrió que»88% de todas las hojas de cálculo contienen al menos un error» y, aunque no parezca mucho, innumerables empresas tienen perdió millones por un solo error en la hoja de cálculo.

Con una mayor visibilidad del flujo de caja que le ayuda a planificar la liquidez a corto plazo, también obtiene una mayor capacidad para centrarse en los desafíos y oportunidades estratégicas más importantes que se avecinan, ya que no está apagando incendios constantemente. Esta visibilidad mejorada no solo le brinda una ventaja competitiva, pero también ayuda a fomentar la confianza de la alta dirección en su capacidad para fortalecer la empresa.

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La visibilidad proporciona una visión clara de las necesidades futuras de efectivo

Mejorando el futuro previsión de flujo de caja es una de las principales prioridades para los tesoreros, según la Asociación Europea de Tesoreros Corporativos Encuesta de 2021. El informe agrega que «las incertidumbres que rodean a la economía relacionadas con la COVID-19 explican la dificultad de producir pronósticos confiables y precisos». Una mejor visibilidad del flujo de caja en una plataforma de informes de caja puede mitigar este problema en tiempos turbulentos, ya que los datos en tiempo real permiten crear modelos más sólidos que puedan dar cuenta del futuro impactos económicos como cambios en la cadena de suministro o en las tasas de interés.

Esta visibilidad mejorada del flujo de caja es clave para realizar modelos de escenarios más precisos, lo cual es especialmente importante en tiempos financieros difíciles cuando hay tantas cosas en el aire. Con los datos en tiempo real alojados en una plataforma de informes de caja, puede identificar con claridad las opciones estratégicas para abordar una variedad de situaciones hipotéticas desalentadoras y tomar las decisiones que beneficien más a su empresa a largo plazo.

Por ejemplo, una mayor visibilidad ayuda a simplificar el proceso fundamental de previsión de pactos y también te permite identificar de forma proactiva una posible y desastrosa escasez de efectivo. Una mejor visibilidad no solo te brinda más información para evitar problemas financieros en el futuro, sino que también puede ayudarte a aprovechar al máximo las oportunidades positivas. Esto puede ir desde la capacidad de maximizar ingresos por préstamos para detectar fácilmente nuevas vías para el futuro inversiones de capital circulante.

Sin una visión en tiempo real de sus flujos de caja, la planificación a largo plazo requiere muchas más conjeturas porque no tiene acceso al panorama completo de la liquidez. Intentar averiguar manualmente cuándo y cómo se mueve el efectivo aumenta la posibilidad de que los riesgos inminentes pasen desapercibidos, lo que puede acumularse rápidamente y provocar problemas como la insolvencia en el futuro, especialmente para las empresas que operan en un mercado turbulento. E incluso si su empresa logra sobrevivir a una sorpresa negativa, lo último que su alta dirección querrá escuchar de su tesorero es que podría haberse evitado.

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La visibilidad reduce la presión sobre los tesoreros

Una mejor visibilidad en una plataforma de informes de caja facilita que los tesoreros dediquen tiempo a todos los demás aspectos de sus complejas tareas. Esto es particularmente importante en tiempos económicos difíciles, como la pandemia de la COVID-19, cuando los tesoreros se ven obligados a gestionar el aumento de los riesgos de liquidez y, al mismo tiempo, a hacer malabares con más responsabilidades de lo habitual para garantizar la supervivencia de la empresa.

Dado que los tesoreros tienen que gestionar prioridades críticas adicionales durante una crisis financiera, la capacidad de obtener rápidamente información completa sobre los flujos de caja globales con unos pocos clics de un botón es un activo inestimable que fortalece su desempeño laboral. Una mejor visibilidad del flujo de caja alivia la carga mental adicional que supone tener que recopilar u ordenar manualmente los datos y ayuda a los tesoreros a aprovechar al máximo su limitado tiempo. Gracias a los datos en tiempo real y a un proceso simplificado de análisis y elaboración de informes, los tesoreros pueden confiar más en las recomendaciones estratégicas que hacen a la alta dirección, ya que no les preocupa que hayan omitido algo debido a un error humano.

Reducir la presión sobre los tesoreros con una herramienta que proporciona una mejor visibilidad del flujo de caja es una forma de reducción del riesgo, ya que reduce las posibilidades de costoso agotamiento de los empleados—un problema muy grave para las empresas que solo empeoró durante COVID-19.

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Las plataformas de informes de efectivo hacen posible una mejor visibilidad

Como Accenture señala que las empresas que aprovechen «los datos accesibles y las capacidades analíticas avanzadas podrán responder de manera más rápida, precisa y exitosa a las interrupciones de la COVID-19». Cuanto mejor sea la visibilidad de su flujo de caja en tiempo real con una plataforma de informes de caja, mejores decisiones podrá tomar para gestionar el riesgo de liquidez y ayudar a su empresa a afrontar con éxito tiempos turbulentos.

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