Muchas empresas confían únicamente en un software de tesorería para gestionar sus operaciones financieras. Esta herramienta puede ser una ventaja para los tesoreros, ya que les permite monitorear datos financieros exhaustivos en un solo lugar y automatizar los procesos manuales, como la generación de informes.

Sin embargo, el software de tesorería rara vez ofrece el tipo de software granular de extremo a extremo visibilidad del flujo de caja que ofrecen las plataformas dedicadas de informes de efectivo. Y sin esta información detallada, su capacidad para elaborar recomendaciones estratégicas y precisas sobre la liquidez y el capital circulante es limitada.

En este artículo se explicará cómo la incorporación de una plataforma de gestión de efectivo puede cubrir los vacíos de su software de tesorería tradicional, ayudándole a rendir al más alto nivel y a reforzar su valor como socio comercial estratégico para las partes interesadas y la alta dirección.

Por qué es beneficioso utilizar una plataforma de informes de efectivo junto con un software de tesorería

Si bien el software de tesorería cubre más áreas financieras que las plataformas de informes de efectivo, una plataforma de administración de efectivo le permite profundizar en la planificación de la liquidez, la previsión de efectivo y la prevención de riesgos. Estas son algunas de las ventajas específicas que se obtienen al crear un «conjunto tecnológico» de tesorería con ambos tipos de software:

Puede crear informes de liquidez más estratégicos

Los informes de liquidez que un tesorero entrega a las principales partes interesadas influyen en las decisiones empresariales de alto nivel, por lo que la información que presente en ellos debería tener más valor que un simple resumen financiero básico. Esta es la razón por la que el software de tesorería no es una herramienta eficaz para la elaboración de informes de liquidez: en un TMS no se pueden ordenar y examinar los datos del flujo de caja desde distintos puntos de vista granulares. Cuando solo puedes ver una visión general, es mucho más difícil obtener información estratégica sobre los principales factores que impulsan la liquidez de la empresa y hacer un seguimiento de los mismos e informar sobre ellos métricas de flujo de caja.

Esta visibilidad limitada ejerce más presión sobre usted porque sus conocimientos se basarán más en conjeturas fundamentadas que en datos objetivos y detallados. Esto puede hacer que su alta dirección confíe menos en su juicio como tesorero.

Incorporar una plataforma de informes de caja significa que puede combinar su visibilidad detallada del flujo de caja con resúmenes resumidos de su software de tesorería. Este acceso al panorama financiero completo facilita la identificación de las tendencias financieras, lo que le permite aportar más contexto y valor estratégico a sus informes, en lugar de limitarse a actualizar el estado de su posición de caja actual. Esta capacidad de proporcionar a sus directivos información financiera de alto nivel es fundamental para tomar decisiones sobre las inversiones de capital circulante y, además, reafirma su valor como socio de confianza.

Esta información mejorada y centralizada en una plataforma de administración de efectivo también facilita la creación rápida de informes personalizados adaptados a las necesidades de las diferentes partes interesadas. Por ejemplo, además de informar a la alta dirección, tiene todos los datos que necesita al alcance de la mano para respaldar objetivamente la manera de garantizar un sólido retorno de la inversión para los inversores actuales y potenciales.

Puede desarrollar pronósticos de efectivo más avanzados

Treasury Strategies Inc. descubrió que la «mejora de las capacidades de previsión» era la prioridad número uno para los tesoreros corporativos encuestados en 2020. El software de tesorería captura y consolida los datos financieros que pueden usarse para realizar previsiones básicas de tesorería, pero normalmente no puede vincular el software ERP con el proceso de previsión. Esta desconexión significa que tiene que revisar manualmente los datos financieros clave de varias fuentes y cargarlos usted mismo, lo que aumenta la probabilidad de que se cometan errores humanos, lo que puede generar previsiones inexactas y decisiones empresariales ineficaces.

Sin embargo, una plataforma de informes de caja se puede conectar a un ERP, lo que abre la puerta a previsiones más precisas y sólidas que respalden los resultados de su empresa. Esto también le ahorra el dolor de cabeza que supone la administración manual de datos y garantiza que trabaja con datos limpios.

Esta sincronización en tiempo real es especialmente importante a la hora de elaborar previsiones a corto plazo, que los ejecutivos de alto nivel han solicitado con más frecuencia debido al impacto disruptivo de la COVID-19 en el efectivo y el capital circulante. Además de sincronizarse con su ERP, una plataforma de informes de caja también puede sincronizarse con su presupuesto y sus planes empresariales, combinándolos con factores de flujo de caja para proporcionar una base fiable para las previsiones a medio y largo plazo.

Esta capacidad de proporcionar a los líderes pronósticos e información puntuales es fundamental para ayudar a su empresa no solo a sobrevivir, sino también a prosperar, especialmente en tiempos de turbulencia económica. Unas previsiones más sólidas le ayudan a optimizar el capital circulante de manera más eficiente y a crear modelos de escenarios más precisos, lo que ayuda a los líderes a ser proactivos y reflexivos a la hora de tomar decisiones sobre financiación e inversiones.

Una plataforma de informes de caja también le permite llevar a cabo un análisis de varianza más detallado en todos los aspectos de sus previsiones, hasta el nivel de detalle de una partida, una unidad de negocio y una transacción.

Este es un ejemplo del aspecto de un informe comparativo y de cómo puede ayudarte a comparar los envíos de previsiones de forma granular para comprender cómo cambian con el tiempo.

Puede mitigar mejor los riesgos

El uso de software de tesorería y de una plataforma de informes de caja refuerza su capacidad para gestionar y abordar los riesgos de liquidez.

Un TMS utiliza la automatización para ayudarlo a cumplir con la normativa en materia de contabilidad de derivados y coberturas y a realizar los pagos bancarios a tiempo, pero su falta de visibilidad del flujo de caja dificulta la detección proactiva de los problemas que se avecinan. Por ejemplo, la visibilidad limitada de un TMS dificulta la identificación de los riesgos relacionados con el capital circulante y la financiación externa. Si estos problemas de liquidez pasan desapercibidos, su empresa se ve obligada a luchar para intentar recuperarse. Esto puede tener consecuencias desastrosas para la empresa, especialmente en un mercado turbulento en el que los riesgos de la gestión del efectivo son aún mayores.

Una plataforma de administración de efectivo le brinda esa información detallada que es clave para administrar estos riesgos de liquidez. Sus funciones de análisis detallado le permiten examinar minuciosamente la información sobre el flujo de caja y detectar posibles problemas con más rapidez y precisión que si se trata simplemente de extrapolar lo que proviene de los datos resumidos.

Por ejemplo, este nivel de detalle le ayuda a crear análisis de exposición cambiaria más sólidos, que son increíblemente vitales para prevenir la insolvencia en tiempos económicos difíciles.

Juntos, el software de tesorería y las plataformas de informes de caja pueden transformar su estrategia financiera

La combinación de las funciones de automatización del software de tesorería con la visibilidad mejorada de una plataforma de informes de efectivo prepara su empresa para un mayor éxito. La incorporación de una plataforma dedicada a la elaboración de informes y previsiones de tesorería le permite obtener rápidamente información más estratégica sobre la liquidez de su empresa. A su vez, dispondrá de más tiempo para utilizar su software de tesorería para otras prioridades, como el análisis de los datos del mercado.

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