Nuestra experiencia nos ha demostrado que las empresas suelen decidir automatizar la proceso de previsión de flujo de caja cuando se hace evidente que sus métodos actuales ya no pueden respaldar sus objetivos.

No se trata de una decisión tomada a la ligera y, cuando la mayoría de las empresas comienzan a buscar una solución adecuada software de previsión de flujo de caja, ya han identificado los resultados específicos que desean lograr mediante la automatización de algunos aspectos, si no todos, de su proceso de previsión.

Desde la perspectiva de la previsión de referencia, la automatización reduce el riesgo y el error, al tiempo que aumenta la precisión y la eficiencia, pero normalmente se requiere una definición más específica de los beneficios para respaldar el argumento empresarial a favor de la adopción de una nueva solución de software.

Ripple Treasury, con la tecnología de GTreasury, ha ayudado a automatizar los procesos de previsión de las empresas de todo el mundo, por lo que sabemos todo lo que se puede lograr al optar por utilizar un servicio especializado herramienta de previsión de flujo de caja para la automatización de este componente vital de la gestión del efectivo.

Sin embargo, según nuestra experiencia, hay cuatro áreas particulares que hemos visto de manera constante que respaldan el argumento comercial a favor de la previsión automatizada del flujo de caja mediante software.

1. Reducir los niveles de deuda y los costos de interés

Las empresas con presencia global suelen tener varios socios bancarios, cuentas bancarias y unidades de negocio, por lo que obtener visibilidad de las posiciones de caja consolidadas reales y previstas suele ser una tarea ardua. Esto, a su vez, hace que sea muy difícil identificar las áreas de la empresa en las que podría haber un exceso de efectivo que pudiera utilizarse para reducir los préstamos externos.

La previsión automatizada facilita la recopilación, la consolidación, el modelado y el análisis rápidos de los datos de las previsiones de tesorería, lo que permite establecer rápidamente una visión fiable del futuro, lo que permite a los equipos de tesorería y finanzas redistribuir de forma segura cualquier liquidez disponible actual o futura para reducir las deudas o los intereses pendientes.

2. Identificar los problemas antes de que surjan

No es exagerado decir que, en este clima económico actual, la importancia de una gestión del riesgo de liquidez nunca ha sido más evidente. La previsión de tesorería es una herramienta clave en este proceso, ya que proporciona la visión del futuro necesaria para detectar posibles déficits de liquidez.

Un sistema robusto y automatizado Flujo de caja de 13 semanas La previsión, por ejemplo, proporcionará una visibilidad total de los niveles de caja de todo el grupo hasta, al menos, el siguiente final del trimestre. Gracias al acceso instantáneo a los datos más actuales disponibles y a la visibilidad en tiempo real de todas las posiciones de tesorería a corto y medio plazo, las tesorerías pueden identificar y abordar fácilmente cualquier posible riesgo de liquidez antes de que se convierta en un verdadero problema.

3. Informes sólidos para inversores y directivos

Una solución de software totalmente automatizada permite a las empresas generar automáticamente informes de alta calidad según sea necesario. Además, mediante paneles de KPI personalizados, un proceso automatizado proporcionará una visibilidad clara de las previsiones sobre el efectivo total y la liquidez neta en los plazos establecidos.

El nivel de flexibilidad de los informes que permite la automatización también es significativo. Por ejemplo, toda la información se puede analizar con solo tocar un botón, de modo que los datos del panel de control se agrupan fácilmente en los KPI principales y se envían al director financiero, quien puede analizar hasta el detalle de las partidas.

También existe la posibilidad de fusionar por completo el efectivo diario, semanal y mensual y informes de liquidez procesos en un marco cohesivo. Por lo tanto, los informes sobre los indicadores críticos, como el flujo de caja, los saldos bancarios consolidados y los requisitos de financiación, siempre están disponibles al instante para la alta dirección y las principales partes interesadas.

4. Apoyo a la financiación de la cuenta mancomunada y las unidades de negocio

La previsión de tesorería es la base de una estrategia eficaz y eficiente de financiación de la cuenta mancomunada y de las unidades de negocio. La capacidad de comprender claramente las necesidades futuras de efectivo de la empresa permite a los equipos de tesorería y finanzas de la oficina central planificar la financiación de estas necesidades en consecuencia, proporcionando el efectivo directamente a la empresa o mediante cuentas mancomunadas.

Las empresas que gestionan estrictamente el efectivo y la liquidez con el objetivo de garantizar que el flujo de caja funcione siempre analizarán las necesidades de financiación de la empresa al menos una vez a la semana, si no a diario. El proceso de previsión con esta frecuencia puede llevar mucho tiempo y, por lo tanto, la automatización del proceso puede generar importantes ahorros de tiempo y, al mismo tiempo, permitir la producción constante de previsiones de alta calidad.

Tanto el tiempo ahorrado como los datos de alta calidad producidos pueden invertirse en proporcionar financiación a las unidades de negocio y las cuentas mancomunadas de la manera más eficiente posible. En última instancia, esto garantizará que el efectivo se utilice de la mejor manera posible y que los costos de financiación siempre se minimicen.

Lograr los objetivos de administración de efectivo

En última instancia, la automatización del proceso de previsión garantiza que las empresas puedan acceder y analizar sus datos de efectivo y liquidez con mayor rapidez y facilidad.

Reduce la carga administrativa y el potencial de error y, en consecuencia, permite a los tesoreros y planificadores financieros dedicar más tiempo a las actividades analíticas de alto valor que se requieren para que una empresa logre sus objetivos de gestión del efectivo y la liquidez.