Muitas empresas dependem exclusivamente de um software de tesouraria para gerir as suas operações financeiras. Esta ferramenta pode ser um ativo valioso para os tesoureiros, permitindo-lhes monitorizar dados financeiros abrangentes num só local e automatizar processos manuais, como a geração de relatórios.

No entanto, o software de tesouraria raramente oferece o tipo de visibilidade granular e de ponta a ponta do fluxo de caixa que as plataformas dedicadas de relatórios de caixa proporcionam. E sem esta visão detalhada, a sua capacidade de elaborar recomendações estratégicas e precisas sobre liquidez e capital de giro é limitada.

Este artigo abordará como a adição de uma plataforma de gestão de caixa pode preencher as lacunas do seu software de tesouraria legado, ajudando-o a ter um desempenho de alto nível e a reforçar o seu valor como parceiro de negócios estratégico para as partes interessadas e para a alta gestão.

Por que é vantajoso usar uma plataforma de relatórios de caixa em conjunto com um software de tesouraria

Embora o software de tesouraria cubra mais áreas financeiras do que as plataformas de relatórios de caixa, uma plataforma de gestão de caixa permite-lhe aprofundar o planeamento de liquidez, a previsão de caixa e a prevenção de riscos. Aqui estão algumas das vantagens específicas que obtém ao criar uma "pilha tecnológica" de tesouraria utilizando ambos os tipos de software:

Pode Criar Relatórios de Liquidez Mais Estratégicos

Os relatórios de liquidez entregues aos principais interessados por um tesoureiro influenciam decisões de negócios de alto nível, pelo que a informação que apresenta neles deve ter mais valor do que apenas um resumo financeiro básico. É por isso que o software de tesouraria não é uma ferramenta eficaz para relatórios de liquidez — não é possível classificar e examinar dados de fluxo de caixa através de diferentes lentes granulares num TMS. Quando apenas consegue ver uma visão geral, é muito mais difícil desenvolver percepções estratégicas sobre os principais impulsionadores da liquidez da sua empresa e acompanhar e reportar métricas de fluxo de caixa.

Esta visibilidade limitada coloca mais pressão sobre si, porque as suas percepções basear-se-ão mais em suposições fundamentadas do que em dados detalhados e objetivos. Isto pode fazer com que a sua alta gestão tenha menos confiança no seu julgamento como tesoureiro.

Adotar uma plataforma de relatórios de caixa significa que pode combinar a sua visibilidade detalhada do fluxo de caixa com as visões gerais do seu software de tesouraria. Este acesso ao panorama financeiro completo torna mais fácil identificar tendências financeiras, permitindo-lhe trazer mais contexto e valor estratégico aos seus relatórios do que apenas fornecer uma atualização do estado da sua posição de caixa atual. Esta capacidade de fornecer à sua alta gestão estas percepções financeiras de nível superior é fundamental para moldar decisões sobre investimentos em capital de giro e também afirma o seu valor como um parceiro de confiança.

Esta visão centralizada e aprimorada numa plataforma de gestão de caixa também facilita a criação rápida de relatórios personalizados, adaptados às necessidades de diferentes partes interessadas. Por exemplo, além de reportar à alta gestão, tem todos os dados de que precisa ao seu alcance para apoiar objetivamente como pode garantir um forte retorno sobre o investimento para potenciais investidores e atuais.

Pode Desenvolver Previsões de Caixa Mais Avançadas

A Treasury Strategies Inc. descobriu que "capacidades de previsão melhoradas" eram a prioridade número um para os tesoureiros corporativos inquiridos em 2020. O software de tesouraria captura e consolida dados financeiros que podem ser usados para previsões de caixa básicas, mas normalmente não consegue ligar o software ERP ao processo de previsão. Esta desconexão significa que tem de rever manualmente dados financeiros importantes de várias fontes e carregá-los você mesmo, aumentando a probabilidade de erro humano que pode levar a previsões imprecisas e decisões de negócios ineficazes.

No entanto, uma plataforma de relatórios de caixa pode conectar-se a um ERP, abrindo a porta para previsões mais precisas e robustas que apoiam os resultados da sua empresa. Isto também lhe poupa a dor de cabeça da administração manual de dados e garante que está a trabalhar com dados limpos.

Essa sincronização em tempo real é especialmente importante ao desenvolver previsões de curto prazo, que os executivos de alto escalão têm solicitado com mais frequência devido ao impacto disruptivo da COVID-19 no caixa e no capital de giro. Além de sincronizar com seu ERP, uma plataforma de relatórios de caixa também pode ser sincronizada com seus orçamentos e planos de negócios, combinando-os com os direcionadores de fluxo de caixa para fornecer uma base confiável para previsões de médio e longo prazo.

Essa capacidade de fornecer aos líderes previsões e insights oportunos é fundamental para ajudar sua empresa não apenas a sobreviver, mas a prosperar — especialmente em tempos de turbulência econômica. Previsões mais robustas ajudam você a otimizar o capital de giro com mais eficiência e a criar modelos de cenário mais precisos, auxiliando os líderes a serem proativos e ponderados em suas decisões sobre financiamento e investimentos.

Uma plataforma de relatórios de caixa também permite que você realize análises de variação mais detalhadas em todos os aspectos de suas previsões, até o nível de detalhe de itens de linha, unidades de negócios e transações.

Aqui está um exemplo de como é um relatório de comparação e como ele pode ajudá-lo a comparar as previsões enviadas em um nível granular para entender como elas mudam ao longo do tempo.

Você pode mitigar melhor os riscos

Usar tanto um software de tesouraria quanto uma plataforma de relatórios de caixa fortalece sua capacidade de gerenciar e lidar com riscos de liquidez.

Um TMS usa automação para ajudá-lo a cumprir a conformidade regulatória para contabilidade de derivativos e hedge e a realizar pagamentos bancários dentro do prazo, mas sua falta de visibilidade do fluxo de caixa torna mais difícil identificar proativamente problemas futuros. Por exemplo, a visibilidade limitada em um TMS torna mais difícil identificar riscos de capital de giro e de financiamento externo. Se esses problemas de liquidez passarem despercebidos, sua empresa será forçada a agir às pressas para tentar se recuperar. Isso pode ter consequências desastrosas para a empresa, especialmente em um mercado turbulento onde os riscos da gestão de caixa são ainda maiores.

Uma plataforma de gestão de caixa oferece a visão granular que é essencial para gerenciar esses riscos de liquidez. Seus recursos de detalhamento permitem que você examine de perto as informações de fluxo de caixa e encontre problemas potenciais com mais rapidez e precisão do que apenas tentar extrapolar o que está por vir a partir de dados resumidos.

Por exemplo, esse nível de detalhe ajuda você a criar análises de exposição cambial mais robustas, que são extremamente vitais para evitar a insolvência em tempos econômicos difíceis.

Juntos, softwares de tesouraria e plataformas de relatórios de caixa podem transformar sua estratégia financeira

Combinar os recursos de automação de um software de tesouraria com a visibilidade aprimorada de uma plataforma de relatórios de caixa prepara sua empresa para um sucesso maior. Adotar uma plataforma dedicada de relatórios e previsão de caixa permite que você desenvolva rapidamente insights mais estratégicos sobre a liquidez da sua empresa. Por sua vez, você ganha mais tempo para usar seu software de tesouraria em outras prioridades, como a análise de dados de mercado.

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