13 semanas é o horizonte de tempo mais popular para previsões de caixa.

Isso ocorre porque ele equilibra precisão e alcance, permitindo que as empresas façam previsões com precisão suficiente para fortalecer a tomada de decisões e oferecendo uma visão do futuro que se estende o bastante para apoiar o planejamento de médio prazo.

Embora já tenhamos abordado o tópico anteriormente em nosso breve artigo sobre a previsão de fluxo de caixa de 13 semanas , decidimos que queríamos ir além.

Portanto, para demonstrar o verdadeiro valor da previsão de fluxo de caixa de 13 semanas, produzimos um whitepaper que pode ser baixado aqui: Guia de configuração de previsão de fluxo de caixa de 13 semanas.

Para lhe dar uma ideia do que está incluído no guia, abaixo você encontrará uma visão geral dos tópicos discutidos.

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Por que as empresas usam uma previsão de 13 semanas

Como mencionado acima, a principal razão pela qual a previsão de fluxo de caixa de 13 semanas é tão popular é o equilíbrio que ela alcança entre alcance e precisão.

Na prática, isso torna a previsão de 13 semanas uma ferramenta estratégica fundamental para orientar a tomada de decisões de negócios.

Devido ao horizonte de tempo de 13 semanas, o próximo fechamento trimestral (uma data de relatório fundamental para quase todas as empresas) sempre estará coberto pela previsão.

Além disso, muitas partes externas podem solicitar diretamente uma previsão de caixa de 13 semanas à empresa.

Por exemplo, um banco pode solicitar uma previsão de 13 semanas para avaliar os níveis de risco de cláusulas contratuais (covenants) da empresa ou sua capacidade de quitar dívidas em geral, como uma condição fundamental de quaisquer fundos que o banco possa emprestar à empresa.

Investidores de private equity/proprietários também podem solicitar uma previsão de 13 semanas, que podem usar como um indicador da saúde financeira geral da empresa, bem como do funcionamento do negócio em termos de seu ciclo completo de conversão de caixa.

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Mapeando os requisitos

Ao configurar qualquer novo processo de previsão de fluxo de caixa, o primeiro passo é entender as necessidades e os requisitos de todas as partes interessadas no processo.

Isso deve abranger todos os usuários e colaboradores da previsão, bem como qualquer alta gestão que dependa dos relatórios aos quais as previsões de caixa contribuem (normalmente, no mínimo, o CFO, frequentemente também o CEO e o conselho, e às vezes incluindo acionistas, investidores ou proprietários de private equity).

O que precisa ser determinado é o que cada uma dessas partes interessadas precisa ver, com que frequência precisam ver e para que realmente utilizam essas informações.

Determinar as necessidades dessas partes interessadas antecipadamente garantirá que o processo atenda aos seus objetivos fundamentais.

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Projetando o Modelo de 13 semanas

O modelo de previsão é o nome dado à estrutura de relatórios e à lógica associada que produzem o resultado de previsão desejado. O modelo de previsão pode ser dividido em duas partes:

1. Dimensões do Modelo (que apresentam os dados de saída, divididos em períodos e categorias de relatório)
2. Dados de Entrada (o modelo de previsão geralmente coleta dois tipos de dados de fluxo de caixa: realizados e previstos).

Como você pode ver acima, as categorias de relatório são divididas em entradas e saídas.

A forma como cada um dos itens de linha e linhas principais é classificada dependerá dos requisitos da previsão mapeados anteriormente.

No guia, analisamos detalhadamente como cada uma das categorias de relatório pode ser dividida em classificações principais, bem como qual
nível de detalhamento é necessário em uma variedade de cenários diferentes.

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Fontes de Dados

Como em qualquer processo de previsão de caixa, existe uma grande variedade de fontes de dados que alimentam a previsão de caixa de 13 semanas.

Um dos objetivos de qualquer novo processo deve ser automatizar as entradas de dados sempre que possível e viável.

Além disso, onde a automação total não for possível, devem ser tomadas medidas para simplificar o processo de entrada de dados. Isso é particularmente importante para uma previsão de 13 semanas, pois os dados precisarão ser atualizados semanalmente.

Para oferecer uma visão completa de como cada uma dessas fontes de dados afeta a previsão, o guia analisa cada uma delas, começando pelas fontes de dados de fluxo de caixa real antes de revisar a gama de possíveis fontes de dados para previsão.

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Implementando o Processo

A base de qualquer boa previsão de fluxo de caixa consistente é o processo que a sustenta.

A chave para um bom processo é uma definição clara sobre quem precisa fornecer quais dados e o prazo para que o façam.

Além de ajudar a garantir que os dados sejam sempre enviados dentro do prazo, ter um processo claramente definido reduzirá a margem de erro na execução.

À medida que o processo é implementado, é importante que haja uma pessoa clara e visível no comando, que seja a responsável final por ele.

Em muitos casos, quem deve ser essa pessoa é óbvio (se for o CFO, por exemplo), mas nos casos em que pode parecer melhor dividir a responsabilidade entre uma equipe, esse impulso deve ser resistido.

Principalmente, isso serve para garantir que uma pessoa com o nível hierárquico adequado assuma a responsabilidade individual pela qualidade e precisão dos dados, e permaneça no comando para fazer melhorias no processo conforme necessário.

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Sobre o Guia

Como mencionado no início, o conteúdo acima é uma visão geral dos tópicos discutidos no guia.

O guia em si examina cada uma dessas áreas em detalhes e oferece exemplos práticos para ajudá-lo a configurar e gerenciar um processo de previsão de fluxo de caixa de 13 semanas seguindo as melhores práticas.

Para baixar o guia, clique aqui: Guia de configuração de previsão de fluxo de caixa de 13 semanas.

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Sobre a Ripple Treasury

Como especialista em software de previsão de fluxo de caixa A Ripple Treasury, com tecnologia GTreasury, possui vasta experiência em ajudar empresas de diversos portes e setores a implementar as melhores práticas em processos de previsão de fluxo de caixa.

Se você deseja ver uma demonstração do nosso software e saber como alcançar as melhores práticas em seis semanas, por favor, entre em contato conosco diretamente.

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