A previsão de fluxo de caixa pode apoiar uma série de atividades na sua empresa, para além do essencial da gestão diária de caixa e gestão de liquidez e planejamento de médio prazo.

Com um processo de previsão de fluxo de caixa robusto e confiável, estas tarefas e atividades separadas, focadas na gestão do risco de fluxo de caixa e na elaboração de relatórios dentro da sua empresa, podem ser simplificadas através de um único processo.

Se está a considerar fazer melhorias na previsão de caixa nos próximos meses e está a construir o caso de negócio para apoiar qualquer mudança que queira fazer, valeria a pena considerar se alguma das seguintes atividades pode ser apoiada ou melhorada por estas melhorias:

1. Identificação de défices de caixa

Ajudar a identificar onde e quando surgirão défices de caixa na sua empresa é a informação mais importante que a sua previsão de fluxo de caixa lhe dará. Nesse sentido, é uma ferramenta crítica de gestão de risco. Quanto mais longe a projeção de fluxo de caixa e quanto mais preciso o resultado, melhor conseguirá identificar os défices antes que se tornem um problema.

2. Gestão do capital de giro

Quanto melhor a sua previsão de caixa, mais eficazmente conseguirá gerir o capital de giro na sua empresa. Uma gestão eficaz do capital de giro, que faz o melhor uso dos seus ativos e passivos de curto prazo, nomeadamente devedores e credores, é uma parte crucial de uma estratégia sustentável de gestão de caixa que protegerá a sua empresa no futuro.

3. Previsão de cláusulas contratuais bancárias

O caixa é um input crítico para os cálculos das cláusulas contratuais bancárias, como os rácios de alavancagem que utilizam a dívida líquida (dívida menos caixa) e os lucros como inputs. O caixa pode ser a maior variável nestes cálculos e uma previsão robusta ajudará a prever e gerir este número até às datas de reporte chave, ao mesmo tempo que lhe permite orientar de forma fiável os principais stakeholders em cada etapa do processo.

4. Minimização dos níveis de dívida

No ambiente atual, o melhor retorno que pode obter do seu caixa é usá-lo para reduzir os níveis de dívida e, em última análise, os custos de juros. Uma previsão de fluxo de caixa precisa e confiável desempenha um papel crucial na otimização dos níveis de caixa e dívida de forma eficiente e segura. Sem uma visibilidade futura confiável sobre o fluxo de caixa, não conseguirá realmente obter o retorno que pode do seu excesso de caixa.

5. Cobertura cambial

Se você faz negócios em moedas estrangeiras, seja recebendo-as de clientes ou pagando-as a fornecedores, você tem um risco cambial. Houve grandes movimentos nos mercados de câmbio nos últimos meses, o que apenas aumentou esse risco.

Uma previsão de fluxo de caixa que projeta o caixa por moeda permitirá ver onde você tem risco e tomar as medidas apropriadas para fazer a cobertura ou simplesmente monitorar de perto. A previsão de fluxo de caixa lhe dará uma visão holística do seu risco cambial.

6. Planejamento de aquisições

Uma de médio prazo previsão de fluxo de caixa será uma parte essencial do planejamento para aquisições únicas ou múltiplas. Uma visão do caixa disponível para financiar a aquisição e, em seguida, financiar o negócio pós-aquisição será fornecida pela previsão de fluxo de caixa. Isso é duplamente importante para empresas que são altamente aquisitivas.

7. Relatórios de gestão

Espere que o fluxo de caixa seja uma prioridade para a gestão executiva da sua empresa ao longo de 2023 e provavelmente além. Como resultado, espere também que a demanda por relatórios de fluxo de caixa, em particular previsões de fluxo de caixa, aumente. Um processo sólido de previsão de fluxo de caixa dará a confiança para não apenas reagir a essas solicitações, mas também para contribuir ativamente para a conversa estratégica em sua empresa.

8. Relatórios para partes interessadas externas

Você também pode esperar um aumento no escrutínio do fluxo de caixa por parte de partes interessadas externas, como bancos, investidores e acionistas. Isso servirá para monitorar tanto a saúde financeira do negócio quanto para ver qual caixa pode ser extraído na forma de dividendos, à medida que a demanda por retornos de curto prazo também aumenta. Uma previsão de fluxo de caixa permitirá que você responda a essas perguntas, ao mesmo tempo em que monitora o impacto de quaisquer desembolsos para acionistas.

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